2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

В банк народный кредит назначена временная администрация

Банк России отозвал лицензии у банков «Народный кредит», «Универсальный кредит» и «Донинвест»

Пресс-служба Банка России сообщила об отзыве лицензий у трех банков:

1. Открытое акционерное общество Банк «Народный кредит»

(сокращенное наименование – ОАО Банк «Народный кредит», номер банковской лицензии – 2401, г. Москва)

2. АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «УНИВЕРСАЛЬНЫЙ КРЕДИТ» (открытое акционерное общество)

(сокращенное наименование – ОАО АКБ «Универсальный кредит», номер банковской лицензии – 2903, г. Москва)

3. Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Донинвест»

(сокращенное наименование – ООО КБ «Донинвест», номер банковской лицензии– 1617, г. Ростов-на-Дону)

В отношении Банка «Народный кредит» решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера капитала ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации банка, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Банк «Народный кредит» не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, в связи с чем в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов с 01.10.2014 на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» была возложена функция временной администрации Банка «Народный кредит», полномочия которой сегодня прекращены.

Проведенный временной администрацией анализ финансового состояния ОАО Банк «Народный кредит» выявил полную утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности. Дальнейшее осуществление мероприятий, предусмотренных Федеральным законом «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года», признано нецелесообразным.

В Банк «Народный кредит» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора.

ОАО Банк «Народный кредит» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций относится к страховым случаям, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

По величине активов Банк «Народный кредит» довольно крупный: на 01 сентября 2014 года он занимал 112-е место в банковской системе Российской Федерации.

В отношении АКБ «Универсальный кредит» решение об отзыве банковской лицензии приянто в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера капитала ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и применением мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал). В связи с потерей ликвидности ОАО АКБ «Универсальный кредит» не обеспечивало своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. При этом банк представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность и не выполнял требования предписаний об отражении в своего реального финансового положения. Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.

В АКБ «Универсальный кредит» назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

ОАО АКБ «Универсальный кредит» является участником системы страхования вкладов.

Согласно данным отчетности, по величине активов банк занимал 495 место в банковской системе России.

В отношении КБ «Донинвест» решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и применением мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

КБ «Донинвест» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками.

В КБ «Донинвест» назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ООО КБ «Донинвест» является участником системы страхования вкладов.

Согласно данным отчетности, по величине активов КБ «Донинвест» занимал 510 место в банковской системе Российской Федерации.

ЦБ отозвал лицензию у банка «Народный кредит»

Как и предсказывал “Ъ”, социальная значимость банка «Народный кредит» для отдельных регионов не уберегла его от отзыва лицензии. Полное отсутствие капитала стало для регулятора более весомым аргументом. Сегодня же ЦБ лишил лицензий еще два банка — КБ «Донинвест» и московский «Универсальный кредит».

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банка «Народный кредит» принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера капитала ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и применением в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом «О Центральном банке», сообщил ЦБ.

«Народный кредит» ограничил депозит

Как пояснил регулятор, банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, в связи с чем в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов приказом ЦБ с 1 октября Агентство по страхованию вкладов выполняло функцию временной администрации «Народного кредита», полномочия которой прекращены. Проведенный временной администрацией анализ финансового состояния «Народного кредита» выявил полную утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности. Учитывая это, санировать банк ЦБ признал нецелесообразным и отозвал у него лицензию, назначив в банк свою временную администрацию. О том, что перспективы «Народного кредита» добиться санации весьма сомнительны, “Ъ” писал 8 октября. Как указывали тогда источники “Ъ”, найти инвесторов, заинтересованных в банке, полностью утратившем капитал, оказалось невозможно. Социальная значимость банка в Хакасии, где почти половина населения, в том числе 20 тыс. пенсионеров, и существенная часть бизнеса обслуживаются в «Народном кредите» вследствие присоединения к нему Банка Хакасии, не стала аргументом, определяющим действия регулятора.

Читать еще:  Где можно оформить микрокредит с 18 лет список лучших мфо

Банк «Народный кредит» является участником системы страхования вкладов. АСВ сообщило, что выплаты пострадавшим вкладчикам, чьи вклады подпадают под действие закона о страховании вкладов, начнутся не позднее 23 октября. По данным “Ъ”, в Москве из 18,5 млрд руб. всех вкладов госстраховкой покрывается примерно 15 млрд руб., остальные вклады крупные (свыше 700 тыс. руб.). По величине активов банк на 1 сентября занимал 112-е место в банковской системе РФ.

Как банкиры попались на выводе активов

Сегодня же ЦБ лишил лицензий еще два банка. КБ «Донинвест» (Ростов-на-Дону, 510-е место по размеру активов) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Московский банк «Универсальный кредит» (495-е место) также проводил высокорискованную кредитную политику и после доформирования резервов по требованию регулятора полностью утратил капитал. В связи с потерей ликвидности «Универсальный кредит» не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и упорно представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. Выплаты вкладчикам этих банков АСВ также обещает начать не позднее 23 октября.

Куда девать деньги

Если судить по статистике Центробанка и рассказам банкиров, население в этом году сконцентрировалось не столько на приумножении, сколько на сохранности своих средств. Учитывая ситуацию на Украине, девальвацию рубля, массовый отзыв лицензий Центробанком, инфляцию и санкции к госбанкам, это оказалось для многих слишком сложной задачей. Поэтому они нашли простой выход — постарались побыстрее деньги потратить. Всплеск «покупок как сбережений» пришелся на первое полугодие. Читайте подробнее

Почему крупных вкладчиков стало меньше

Согласно анализу рынка вкладов Агентства по страхованию вкладов (АСВ) за первое полугодие 2014 года (есть в распоряжении «Ъ»), в этом периоде произошло снижение доли крупных вкладов (на сумму свыше 1 млн руб.) в общем объеме средств физлиц в банках. Статистка АСВ свидетельствует, что за последние пять лет сокращение доли крупнейших вкладов в совокупном объеме было зафиксировано лишь в 2009 году. Тогда их доля снизилась за год с 32,9% до 32,5%. В дальнейшем она ежегодно увеличивалась, составив по итогам прошлого года 40%. В первом же полугодии 2014 года доля этой категории вкладов в общем объеме снизилась на 0,4 п. п.— до 39,6%. Читайте подробнее

Вкладчики «Народного кредита» смогут получить свои деньги после 23 октября

Дата публикации: 9 октября 2014 года в 17:13.
Категория: Экономика.

Агентство по страхованию вкладов

Приказом Банка России № ОД-2780 сегодня была отозвана лицензия у ОАО Банк «Народный кредит». Временная администрация банка известила владельцев счетов в банке о порядке получения ими возмещения по системе страхования вкладов.

В качестве временной администрации закрытого банка «Народный кредит» назначена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Сегодня на официальном сайте АСВ была опубликована следующая информация:

«Каждый вкладчик банка «Народный кредит», в том числе индивидуальный предприниматель, является участником системы обязательного страхования вкладов, и, в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», имеет право на получение страхового возмещения в кратчайшие сроки.

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 700 тысяч рублей в совокупности.

Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди).

По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 9 октября 2014 года.

Выплаты начнутся не позднее 23 октября 2014 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети интернет официальные объявления о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением Правления АСВ такие банки будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 15 октября текущего года.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банка, который составляет в среднем два года.

Временная администрация банка «Народный кредит» – государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» ­– призывает вкладчиков банка проявлять спокойствие, и заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок.

Дополнительная информация о порядке выплаты страхового возмещения может быть получена вкладчиками по телефону горячей линии АСВ (8-800-200-08-05), а также на сайте АСВ в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

Объем вкладов граждан и средств на счетах индивидуальных предпринимателей в банках «Народный кредит», «Универсальный кредит» и «Донинвест» по состоянию на 1 сентября достигал 20,6 млрд рублей. Это следует из отчетности кредитных организаций, публикуемой Банком России.

Читать еще:  Где хранятся кредитные истории

Больше всего (18,6 млрд рублей) было размещено в «Народном кредите», в банке «Донинвест» — 1,6 млрд, в «Универсальном кредите» — 350,7 млн рублей.

Как сообщили в Агентстве по страхованию вкладов, объем выплат вкладчикам трех банков может составить около 16,5 млрд рублей.

Данные о клиентах Филиала «Хакасия» Банка «Народный кредит»:

— В «Народном кредите» открыты счета порядка 71 тысячи граждан и индивидуальных предпринимателей. Если учесть членов их семей, то пострадали, как минимум 200 тыс человек – почти половина жителей республики.

— На счетах 767 граждан и ИП были средства свыше 700 тыс рублей.

— Более 25 тыс вкладчиков получали на свои счета в «Народном кредите» бюджетные пособия, дотации и пенсии.

— В банке держали расчетные счета около 1500 юридических лиц – предприятий и организаций.

В банк народный кредит назначена временная администрация

Центробанк отозвал лицензии у банков «Универсальный кредит» и «Народный кредит»

Центробанк отозвал лицензии у двух московских кредитных организаций — “ Универсальный кредит ” и “ Народный кредит ” , сообщили в пресс-службе регулятора.

Банк “ Народный кредит ” лишился лицензии в связи со снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России. Кроме того, кредитная организация не обеспечивала своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов.

Банк “ Универсальный кредит ” проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал).

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов, поэтому вкладчики получат 100% суммы всех депозитов, но не больше 700 тысяч рублей. По данным на 1 сентября, по величине активов “ Народный кредит ” занимал 112 место в банковской системе, а “ Универсальный кредит ” — 495.

/ Четверг, 9 октября 2014 года /

  • ВКонтакте
  • Facebook

ЦБ отозвал лицензию у банка «Универсальный кредит»

Центробанк РФ отозвал лицензию у московского банка “ Универсальный кредит ” . Об этом сообщает регулятор.
Причиной отзыва лицензии стало неисполнение кредитной организацией российского законодательства, регулирующего банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ. “ Универсальный кредит ” предоставлял регулятору недостоверную отчетность. Банк имел достаточность капитала менее 2%, размер собственных средств на момент отзыва лицензии был ниже минимального значения уставного капитала, установленного ЦБ на дату госрегистрации. Кредитная организация неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
. . . . . В связи с потерей ликвидности ОАО АКБ “ Универсальный кредит ” не обеспечивало своевременное исполнение обязательств перед кредиторами «, — говорится в сообщении.

ЦБ отозвал лицензии у двух московских и одного ростовского банков

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московских ОАО АКБ “ Универсальный кредит ” , ОАО «Банк “ Народный кредит ” , а также у ростовского ООО КБ “ Донинвест ” . Об этом говорится в сообщении регулятора.

Такое решение принято Банком России в связи с неисполнением АКБ “ Универсальный кредит ” федеральных законов, а также нормативных актов ЦБ, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, достаточностью капитала ниже двух процентов, снижением размера собственных средств ниже минимального значения, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

. . . . . В результате банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.

“ Универсальный кредит ” находится в пятой сотне по величине активов в банковской системе РФ. В АКБ назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Ростовский “ Донинвест ” также проводил высокорискованную кредитную политику. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Руководители и собственники “ Донинвеста ” не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.

“ Народный кредит ” не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. В связи с этим на госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов» была возложена функция временной администрации банка, полномочия которой теперь прекращены.

“ Народный кредит ” на 1 сентября 2014 года занимал 112-е место в банковской системе РФ.

ЦБ отозвал лицензию у московского банка «Народный кредит»

Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у московского банка “ Народный кредит ” . . . . . .
Причиной такого решения регулятора стало неисполнение банком российского законодательства, регулирующего банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.
Кредитная организация имела на момент отзыва лицензии достаточность капитала ниже 2%. Размер собственных средств был ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на момент госрегистрации. Банк не мог удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
«Кредитная организация не обеспечивала своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, в связи с чем в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов банка приказом Банка России с 01.10.2014 на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» была возложена функция временной администрации ОАО Банк “ Народный кредит ” , полномочия которой прекращены «, — уточняется в сообщении.
Временная организация выявила полную утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности.
Банк “ Народный кредит ” является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 сентября он занимал 112-е место в банковской системе Российской Федерации.

ЦБ отозвал лицензию у банка «Народный кредит»

ЦБ отозвал лицензии у трех банков

ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех банков. Их лишились московские “ Универсальный кредит ” и “ Народный кредит ” , а также “ Донинвест ” (Ростов-на-Дону). Они не исполняли федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.
. . . . . Банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, а также представлял в Банк России недостоверную отчетность и не выполнял требования об отражении в ней своего реального финансового положения.
“ Народный кредит ” не обеспечивал своевременные расчеты по счетам клиентов, в связи с чем в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов на госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов» была возложена функция временной администрации. Проведенный ею анализ финансового состояния учреждения выявил полную утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности.
“ Донинвест ” размещал средства в низкокачественные активы, сообщается на сайте ЦБ. Он не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. . . . . .
В банках назначены временные администрации. Они являются участниками системы страхования вкладов, поэтому население свои деньги не потеряет.

Читать еще:  Как купить залоговую квартиру

Центробанк отозвал лицензии у трех банков

Лицензий на осуществление банковских операций сегодня лишились три банка. Московские “ Народный кредит ” и “ Универсальный кредит ” , а также ростовский “ Доинвест ” . Все три были под усиленным присмотром ЦБ из за нарушений нормативов и практически полной потери всех денег.

О проблемах у двух кредитных организаций, лишившихся сегодня лицензий, стало известно заранее. Московский “ Народный кредит ” фактически прекратил работу с 29 сентября. С этого дня забрать свои депозиты его клиенты могли только порционно — по 25 тысяч рублей, предварительно оформив заявку.

Все остальные операции, кроме прима взносов по кредитам, были остановлены. Хотя проблемы с проведением платежей начались еще с середины сентября, сообщали клиенты банка. Спустя несколько дней — 1 октября, — ЦБ передал банк под управление Агентства по страхованию вкладов.

Норматив достаточности капитала банка упал ниже 2 процентов, при норме в 10, указывают в ЦБ. «Проведенный временной администрацией анализ финансового состояния ОАО Банк “ Народный кредит ” выявил полную утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности», — говорится в пресс-релизе регулятора.

“ Народный кредит ” был довольно крупным банком. Он занимал 112 место в России по величине активов, сообщают в ЦБ.

Похожая история произошла и с ростовским “ Доинвестом ” . По последним данным, он находился в самом начале пятой сотни российских банков по размерам активов. Но в регионе был четвертым по величине. Проблемы у кредитной организации начались после проверки ЦБ, которая проходила в июле. По ее итогам, банку было запрещено принимать вклады. Это взывало панику среди его вкладчиков, которые бросились забирать свои деньги, и быстро привело к потере платежеспособности.

В ходе проверки ревизоры заставили банк пересмотреть расчет его капитала. Если до начала проверки собственные средства банка составляли около полумиллиарда рублей (этот показатель держался в течение 2013-2014 годов), то после проверки он стал отрицательным — почти на 200 миллионов. Правда, к сентябрю положение дел исправилось, и капитал снова вернулся в «зеленую зону».

Но в целом банк выглядел «нечистым на руку», отмечали эксперты. Судя по его отчетности, он выдал около 2 миллиардов рублей кредитов юридическим лицам, при этом практически не выдавал кредитов населению. Но именно население являлось главным кредитором банка — 1,6 миллиарда рублей депозитов. Подозрение вызывает анонимно низкая просрочка — 0,2 процента против 4,5 процентов в среднем по рынку. Это наводит на подозрения, что деньги выдавались аффилированным компаниям. И теперь их судьба остается под большим вопросом, так как эти средства могут так или иначе исчезнуть.

С банком “ Универсальный кредит ” все не так понятно. В средствах массовой информации сведений о наличии у него проблем не появлялось. Как правило, это может свидетельствовать о том, что у ЦБ есть претензии к банку по части вовлеченности в финансовые махинации и отмывание денег. Но в качестве причины отзыва лицензии на сайте ЦБ значится именно утрата платежеспособности.

. . . . . При этом банк представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность и не выполнял требования предписаний надзорного органа об отражении в ней своего реального финансового положения», — говорится в сообщении регулятора.

Предсказать отзыв лицензии в данном случае можно было только постоянно наблюдая за состоянием банка на профильных ресурсах, занимающихся финансовым анализом кредитных организаций. Так, на одном из таких порталов появилось сообщение, что “ Универсальный кредит ” лишился возможности проводить расчеты через систему платежей Банка России (БЭСП). Это один из механизмов взаиморасчетов банков в России. Не всегда, хоть и часто, отключение от нее предвещает отзыв лицензии у кредитной организации.

“ Универсальный кредит ” занимал 495 место в банковской системе РФ по размеру активов, говорится в сообщении Центрального банка.

Выплаты вкладчикам закрытых банков начнутся не позднее 23 октября

Центробанк РФ отозвал с 9 октября лицензию на осуществление банковских операций у московских банков “ Народный кредит ” и “ Универсальный кредит ” , сообщили в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

В связи с тем, что оба банка являются участниками системы обязательного страхования вкладов, каждый их вкладчик, в том числе ИП, имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения.

Выплаты вкладчикам банков “ Народный кредит ” и “ Универсальный кредит ” начнутся до 23 октября. Страховое возмещение выплачивается в размере 100% суммы всех вкладов, но не более 700 тысяч рублей.

АСВ призывает вкладчиков закрытых банков проявлять спокойствие и заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок. Банки-агенты для выплаты будут отобраны на конкурсной основе не позднее 15 октября.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банков, который составляет в среднем два года.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector