0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Лицензий лишились банки из москвы и ростованадону

Выплаты клиентам лишенного лицензии банка «Кредит-Экспресс» из Ростова-на-Дону начнутся 29 марта

Банк России своим приказом, датированным 15 марта, отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Кредит Экспресс», зарегистрированного в Ростове -на- Дону , который по величине активов (данные на 1 марта 2018-го) занимал 372-е место в банковской системе РФ .

— В деятельности КБ «Кредит Экспресс» установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и корректности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, — объяснили причины газете «КП» — Ростов-на-Дону» в ЦБ РФ. — Оценка принятого кредитного риска, осуществленная банком по требованию надзорного органа, выявила существенное снижение размера капитала и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.

Отмечается, что Банк России не раз применял в отношении финансовой организации меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Согласно открытым данным, «Кредит-Экспресс» был зарегистрирован 26 декабря 1994 года в Ростове-на-Дону, имел также филиалы в Москве и Иркутске , состав собственников сменился в 2011-м. В составе учредителей значатся шестнадцать физических лиц, двое из которых являются топ-менеджерами структуры.

Собственные средства, по информации самого банка на 1 апреля прошлого года, составляли 761,4 млн рублей, уставный капитал — 402 млн рублей. Клиентами его числятся свыше двух тысяч человек.

Выплаты вкладчикам лишившегося лицензии «Кредит-Экспресса», сообщили в Агентстве по страхованию вкладов, начнутся не позднее 29 марта.

Читайте также

Большой брат хочет знать, сколько у тебя денег

Зачем в России собирают в единую базу данных всю информацию о гражданах

Новый КоАП: за распитие штрафы повысят, а за народную медицину — отменят

Проект Кодекса об административных правонарушениях вынесли на обсуждение, он должен вступить в силу в 2021 году

Коронавирус против корпораций: ИКЕА, Макдоналдс и Старбакс закрываются в Китае из-за эпидемии

А мировые авиакомпании отменяют рейсы в Пекин, Шанхай и другие города

Индексация социальных выплат и пособий с февраля затронет 15 миллионов россиян

Прибавка составит 3%

Безопасные покупки в интернете: как не потерять деньги

Покупать в интернете легко и удобно. Не нужно ехать в ТЦ, ходить по бутикам, тащить покупки домой. Но такой шопинг может обернуться серьезными неприятностями. Рассказываем в статье о правилах безопасного онлайн-шопинга

Новая доктрина продовольственной безопасности: садам — цвесть, семена — свои, ГМО не пройдет

Решено, что россияне должны видеть на прилавках продуктовых магазинов в ближайшее десятилетие

Новый глава Минтруда объяснил изменение потребительской корзины и прожиточного минимума

С 1 января 2021 в потребкорзину могут быть добавлены продукты, более соответствующие принципам здорового питания — министр труда Антон Котяков

«Зачем нам ежедневно считать лампочки и по 6 раз в сутки вызывать ветеринара?»

Сыровар Олег Сирота отправился к министру сельского хозяйства России Дмитрию Патрушеву, с которым обсудил важные вопросы

Подорожают ли резко мясо и молоко в 2020 году

Нас опять пугают ростом цен без роста доходов

Россия готова расширить совместный вылов рыбы с Японией

С 2015 года компания «Доброфлот» принимает у японских рыбаков рыбу для ее дальнейшей переработки

Водка «Столичная» вернулась на родину

Верховный суд Нидерландов признал популярный бренд российским

Российский потребитель предпочитает качество

Неждат Син, председатель Ассоциации Союза экспортеров свежих фруктов и овощей Средиземноморского региона, заявил Россияне знают и ценят хвысокое качество продуктов. Этот вывод я могу сделать на основании 25 летнего опыта работы в этом секторе

«Роснефть» избавляется от «чужих» и дорогих катализаторов

Компания запустила первый в России опытно-промышленный комплекс для производства катализаторов гидропроцессов

Первый вице-президент «Газпромбанка» Наталья Третьяк вошла в резерв управленческих кадров президента РФ

Глава государства одобрил обновленный состав участников кадрового резерва

Неоплачиваемый труд женщин оценили аж в $10,8 триллиона в год

Миллионы женщин по всему миру перегружены домашней работой, вынуждены трудиться в среднем по 14 часов в сутки и за это вообще ничего не получают

«Бизнес-интересы побеждают политические лозунги»: зачем Украина закупает российский алюминий для американских ракет

Экономист Георгий Бовт считает, что начиная с определенных сумм популистские аргументы отходят на второй план

Как нам заменить китайский ширпобтреб на полках российским товаром

Колумнист «КП» предлагает пять шагов на пути к эффективной протекционистской экономической политике [видео]

Оживить русскую провинцию могут туризм и скоростные железные дороги

Российские города вымирают — разбираемся, почему так происходит, и чем это грозит

Как застраховать питомца на время путешествия

При перевозке питомцев, особенно на дальние расстояния, нередко складываются опасные для их жизни и здоровья ситуации. К сожалению, это подтверждается недавними сообщениями СМИ

Как коронавирус ударил по мировой экономике: Рынок акций падает, туроператоры подсчитывают убытки

Набирающий обороты в Китае коронавирус бьет не только по здоровью сотен людей, но и по кошелькам миллионов

Изменить отношение каждого к безопасности: Как в России меняют культуру охраны труда на производствах

Как заинтересовать всех работников в соблюдении правил безопасности? Решение нашли на предприятиях Металлоинвеста

Сведения о трудовом стаже можно будет получить в МФЦ

Такое распоряжение подписал премьер Михаил Мишустин. Ранее эти данные можно было получить только в Пенсионном фонде

Кому странная зима, кому мать родна: как теплые декабрь и январь повлияют на экономику страны

Позволит ли природа нам в этом году сэкономить бюджетные деньги, корреспонденты «КП» разбирались с экспертами

Илон Маск за неделю заработал 2 миллиарда долларов

Предприниматель поднял денег на Tesla

Как новый коронавирус в Китае ударит по экономике России

Если дело дойдет до эпидемии, без серьезных последствий для нас не обойдется [видео]

Почему нефтяные миллиарды не делают жизнь россиян лучше

Ученый объясняет, как «черное золото» стало проклятием экономики РФ

Павел Ливинский — Владимиру Путину: «Проходим без массовых отключений»

Глава «Россетей» отчитался об успешном обеспечении страны электроэнергией нынешней зимой и в целом развитии группы компаний

Главным российским фруктом оказался банан

Эксперты посчитали, какие фрукты и овощи чаще всего покупали россияне в 2019 году

Возрастная категория сайта 18+

Ростовский банк лишили лицензии из-за подозрений в отмывании денег

Читайте также:

  • Ленинский суд донской столицы продлил заключение основателя ростовского банка (15.12.2017 11:00)
  • Безвозмездный кредит на 120 миллионов рублей помог получить директор банка жителю Ростова (05.08.2017 11:52)
  • Банда «черных банкиров» из Ростова заработала на незаконных махинациях 9 миллионов рублей (17.03.2017 18:27)
Читать еще:  Как попасть на официальный сайт сбербанка

Бывший учредитель банка «Кредит Экспресс» Михаил Колмыков в 2016 году выявил в банке сомнительные операции, после чего руководство банка его уволило, а вскоре он был арестован. Сегодня Центробанк отозвал у банка лицензию.

Михаил Калмыков открыл в Ростове банк «Кредит Экспресс» в 1994 году и до 2002 года был его единственным учредителем. С 2002 года он продал свою долю группе лиц и остался в банке на позиции гендиректора. До отзыва лицензии банк входил в четвертую сотню кредитно-финансовых учреждений России с офисами в Ростове, Москве и Иркутске. Его чистая прибыль начала снижаться три года назад: в 2015-ом году банк заработал 50,6 млн рублей, в 2016 — 31,04 млн рублей.

По словам Калмыкова, который из СИЗО обратился с открытым письмом на имя президента РФ, ситуация в банке стала ухудшаться в середине 2016-го года из-за того, что менеджмент банка увлекся рискованными операциями.

«В ходе инспекционной проверки Банка России, которая прошла в мае 2016 года, были выявлены многочисленные нарушения и злоупотребления в филиале «Московский», также были выявлены признаки вовлечённости филиала «Московский» в легализацию преступных доходов, — заявил Колмыков.- 27.10.2016 г. в Москве прошло заседание Совета директоров банка, на котором я как Директор сделал доклад о проведении незаконных операций в филиале «Московский» и лично Управляющим филиалом. Речь шла о транзитных операциях фирм-однодневок, открывших счета в филиале «Московский», на общую сумму около 4 833 441 000 рублей или 6,5% от дебетовых клиентских оборотов, что является признаком очень высокой вовлечённости филиала «Московский» в легализацию преступных доходов и превышением более чем на 200% критерия высокой вовлечённости банка в легализацию преступных доходов, предусмотренных Информационным письмом Банка России от 07.04.2016г. № ИН-01-41/21».

Вскоре после того, как Колмыков озвучил эту информацию, Совет директоров его уволил с должности гендиректора. А во время тяжб в Арбитражном суде по поводу незаконности этого увольнения на него было возбуждено уголовное дело.

Колмыкова подозревают в том, что он за несколько дней до своего увольнения заключил сомнительные кредитные договоры и взял из кассы деньги в счет компенсации себе за неиспользованные отпуски. Всего ему инкриминируется вывод 28-ми миллионов рублей.

Банкир с обвинением не согласен. Он обращает внимание на то, что согласование выдачи кредитов было частью его должностных обязанностей, а невозвратным оказался кредит, по которому в банк был предоставлен сфальсифицированный документ. При этом, по словам Колмыкова, руководство банка не предприняло никаких действий для поиска недобросовестного заемщика, обвинив во всем его.

В защиту Михаила Колмыкова выступил уполномоченный по защите прав предпринимателей Борис Титов. Эксперты института омбудсмена изучили уголовное дело Колмыкова и считают, что речь идет о незаконном преследовании и аресте банкира. Расследование ведет ГСУ МВД, делом занимается следователь Гринин, который занимался расследованием дела другого бизнесмена, а сейчас — правозащитника Александра Хуруджи. Суд Хуруджи оправдал.

Тем временем озвученные еще полтора года назад опасения Михаила Колмыкова подтвердились: лицензии «Кредит Экспресс» лишился из-за подозрений в отмывании денег.

В пояснении в приказе ЦБ об отзыве лицензии у банка «Кредит Экспресс» говорится: «В связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключение пункта 3) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В банке обещают, что выплаты начнутся с 29-го марта.

Список банков, лишенных лицензии в 2020 году, ЦБ отзывает снова

Если вас интересует актуальный список банков, лишенных лицензии в 2020 году, то мы такие данные собрали в этой публикации, где в виде списка с названиями банков, датами отзыва и номерами лицензий вы сможете увидеть у каких же кредитных организаций были отозваны лицензии Центробанком РФ.

Помимо собственно списка лишенных лицензий банков в данной статье мы рассмотрим пару вопросов, связанных с тем, какие ситуации могут привести к отзыву лицензии у банка, а также что происходит с банком после отзыва его лицензии ЦБ в дальнейшем.

В случае новых отзывов, а этот процесс ожидается, список будет пополняться новыми кредитными организациями, потерявшими лицензию в этом году.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2020 году

Представляем вам актуальный список банков, лишенных лицензии в 2020 году Центробанком РФ, обновляемый ежедневно (на середину января ни один банк в этом году не лишен лицензии ЦБ):

По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается. Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:

  1. После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
  2. Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
  3. Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
  4. Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
  5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

Что делать, если у банка отозвали лицензию? Как вернуть деньги из банка:

А теперь предлагаем ознакомиться со списком оснований, которые повлекут отзыв лицензии в обязательном порядке:

  1. В банке есть лимит по кредитной задолженности, и в случае его превышения и непогашения на протяжении 14 дней (минимально) лицензия будет обязательно обозвана.
  2. В каждом банке зафиксирован определенный размер собственных средств, и если данный показатель упадет ниже установленного уровня, лицензия будет обязательно отозвана.
  3. Аналогичная ситуация будет в том случае, если показатель достаточности собственных средств упадет ниже установленного уровня.
Читать еще:  Онлайнпрограмма финансирования малого бизнеса от сбербанка

На государственном уровне решение по отзыву банковской лицензии принимает уполномоченный орган – Банк России.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году

Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году

Список банков, лишенных лицензии в 2017 году

Список банков, лишенных лицензии в 2016 году

Вот полный список банков, лишенных лицензии в 2016 году Центробанком РФ:

Как видно, за прошедший год в России банковской лицензии были лишены почти сто банков, если быть точными, то девяносто семь. К слову, это практически столько же, сколько было отозвано лицензий и в позапрошлом году.

Список банков, лишившихся лицензии в 2015 году

Теперь приведем конкретные цифры: в 2015 году ЦБ отзывал у банков лицензии внушительными темпами, так например только за ноябрь 11 банков лишились лицензий на основании соответствующего решения ЦБ РФ. Всего же за весь прошлый год под санкции попали 93 банковских организации.

Здесь представлен полный список банков, у которых была отозвана лицензия в позапрошлом году.

Что будет с банками, у которых отозвали лицензию

Если Банк Россия принял решение об отзыве лицензии, будут предприняты следующие действия:

  • На следующий день в банке, который был лишен законного основания осуществлять банковскую деятельность, вводится временная администрация;
  • В течение 15 дней Банк Россия обращается в арбитражный суд с требованием о том, чтобы банковское учреждение ликвидировали в принудительном порядке.
  • Если в банке-нарушителе, лишившемся лицензии, будет выявлен факт финансовой несостоятельности, то в арбитражный суд будет заявлено требование о признании его банкротом.

Следует понимать, что без лицензии банк не имеет права продолжать свою деятельность, поэтому его деятельность прекращается.

Банки у которых могут отозвать лицензию

Если банковское учреждение не соответствует требованиям регулятора, то ЦБ отзывает у таких банков лицензию, а затем запускается либо банкротство, либо процедура ликвидации кредитной организации в принудительном порядке.

По мнению руководства Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) с российского банковского рынка до 2024 года будут исчезать по 5-7% банков ежегодно.

В России ежегодно несколько десятков банков, лишаются лицензии ЦБ, необходимой для работы на банковском рынке, подобный тренд продолжается и в 2020 году. Гарантированно предсказать, какие банки потеряют лицензию Центрального Банка мы не можем, впрочем, мы не будем и пытаться предсказывать или составлять списки претендентов на отзыв лицензий. Мало того подобные списки могут негативно сказаться на том или ином банковском учреждении, вплоть до краха банка в результате ажиотажа клиентов, требующих возврата вкладов с депозитов. Помимо этого, банк, испытывающий временные финансовые трудности сегодня, может стабилизировать ситуацию и выполнить предписания и требования ЦБ, тем самым избежав потери банковской лицензии. По мнению аналитиков банковского сектора 2020 год может стать для банков таким же непростым, как и прошлый год, процесс очистки кредитного рынка от сомнительных и недобросоветсных банков продолжится.

Специалист по банковским
продуктам и услугам

Последние статьи автора

Дополнительные новости про лишенные лицензии банки — 5 февраля 2016 года Банк России отозвал лицензии у двух московских банков — Миллениум Банка (регистрационный номер 3423) и банка «Регнум» (регистрационный номер 3373).

Пора обновить список — на этой неделе еще у пары банков отозвали лицензии

Мы уже думаем о правках списка лишенных лицензии в реальном времени

26 февраля еще тройка банковских организаций лишилась лицензий ЦБ: «Цюрих», КБ «МИЛБАНК» и КБ «Расчетный Дом»

Вот те на! Океан Банк потерял лицензию ЦБ — а ведь с ним тесно взаимодействовала Робокасса (платежный шлюз для онлайн-магазинов и различных интернет-сервисов)

Да уж, тенденция налицо. Такими темпами у нас скоро останется только два банка — Сбер и ВТБ. А если серьезно, то у 90-95% банков, у которых была отозвана лицензия как в этом году, так и в прошлом, никаких проблем с ликвидностью и не было. Они полностью выполняли 115 фз, ни в каких сомнительных схемах не участвовали, своевременно подавали отчетность (достоверную), исполняли все предписания ЦБ. Только это не помогло. Их закрыли, потому что хотели закрыть. Таково указание «сверху»- необходимо зачистить финансовую сферу.

Олег, вот вам отличная анимация процесса поглощения и укрупнения банков в США за последние 15 лет, как вы там говорите? Должны остаться только пара больших банков? http://cdn.americanbanker.com/media/newspics/AB030816BIG-600.gif

Интернет-издание Forbes сообщает, что в банке «БФГ-Кредит» (лицензия ЦБ отозвана 27.07.2016), российский МИД продолжительное время хранил корпоративные средства, по словам Forbes речь может идти о суммах в размере до 3-4 миллиардов рублей.

Вот и перевалили за цифру 60 отозванных банковских лицензий. Сколько их еще до конца года будет?

На середину октября уже более 70 банков потеряли лицензии ЦБ!

Председатель Центрального Банка России РФ Эльвира Набиуллина заявила в интервью британской газете Financial Times, что в настоящее время в России осталось не более 10 банков, регулярно проводящих сомнительные операции. Три года назад таких было около 150. Так что, скорее всего, число отзывов лицензий и банков сократится в следующем 2017 году

Где мошеннический банк первомайский?

У этого банка пока никто лицензию не отозвал, так что в списке его нет.

Давно пора ему быть в этом списке

Отзыв лицензии сразу у двух банков сегодня, и оба из Москвы, вот такой новогодний сюрприз от Центробанка

5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

Тогда нужно у всех банков отзывать лицензии, ни у одного нет лицензии на выдачу кредитов (именно «Кредит»).

Сама терминология подразумевает, что банк — это кредитная организация.

В начале февраля 2017 на сайте Российской Газеты любопытная новость опубликована, так если верить «Мониторингу экономической ситуации» от РАНХИГС, то общее число работающих в России банков сократилось за 4 года более чем на 30 %, в точных цифрах с 956 до 643 кредитных учреждений. Фактически за последние 4 года в Российской Федерации закрылся почти каждый третий банк.

С начала февраля 2017 года в Центробанке создается отдельный департамент по выдаче и отзыву банковских лицензий. Людмила Тяжельникова возглавила департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, который будет охватывать практически весь сектора финансового рынка России. В функции нового департамент входит и сопровождение работы временных администраций после отзыва лицензии у финансового учреждения, осуществление процедур, связанных с ликвидацией кредитных и некредитных финансовых организаций, а также контроль над соблюдением требований к квалификации и деловой репутации руководителей банков.

Читать еще:  Миллиардеры в бегах чем занимаются бывшие банкирыаферисты

По состоянию на начало 2017 года по данным Европейской Банковской Федерации, лидером по числу банков в Европе является Германия — более 1 800 банков, за ней идет Австрия, в которое более 700 банков, тройку лидеров по числу банковских организаций в ЕС закрывает Франция, в которой около 500. Для справки, в США функционируют более 5 000 банков. Тем не менее, в западных странах за последнее десятилетие мы тоже можем увидеть некоторое сокращение количества банков.

Вот лучший комментарий, что я встретил на эту тему:

Количество и масштаб банков определяется не территорий и не численностью населения, а размером экономики страны. Даже если их клиентами являются частные лица и индивидуальные предприниматели, то всё равно банки всегда обслуживают именно экономику в целом. Именно поэтому количество банков больше в тех странах, где высока доля финансового сектора, реального сектора экономики и предприятий малого бизнеса в Валовом Внутреннем Продукте (ВВП).

Когда говорят, что в США на текущий момент более 5000 банков, необходимо уточнить, что за последние 20 лет количество американских банков сократилось почти в 3 раза! В то же время ВВП США в 10 раз превышает ВВП РФ, а доллар занимает позицию основной мировой резервной валюты, поэтому более 90% мировой торговли осуществляются в долларах. Мало того, Америка является еще и магнитом для финансов со всего мира, потому финансовые потоки, проходящие через банковскую систему США и Россию несопоставимы.

Если говорить о французской банковской системе, то ВВП Франции в полтора раза выше чем ВВП РФ, при этом во Франции банков около полутысячи, что сопоставимо с количеством банков в Российской Федерации, хотя объем финансовых операций всё равно значительно выше во Франции.

Рассуждая о Германии стоит отметить, что ВВП немцев в два раза выше чем в России, при этом банков не более 750, 150 из которых иностранные кредитные организации. Кстати, на 2017 год капитализация крупнейшего немецкого банка Deutsche Bank в 40 раз опережает 4-й по капитализации банк Германии Aareal Bank AG.

Процесс укрупнения банков и снижения их общего числа идет не только в России, но и во многих развитых экономиках планеты.

Прокурор запросил девять лет для экс-руководителя Капиталбанка

В Ленинском райсуде Ростова завершились слушания по уголовному делу о хищении денежных средств обанкротившегося Капиталбанка. Подсудимыми являются бывший председатель правления банка Сергей Осипов и московские предприниматели Александр Губин и Андрей Лыщик. По версии правоохранительных органов, экс-банкир содействовал выдаче предпринимателям пяти заведомо невозвратных кредитов, из-за чего банк потерял 717 млн руб. Защита господина Осипова считает его вину недоказанной. Государственный обвинитель требует приговорить его к девяти годам лишения свободы.

Приговор бывшему председателю правления Капиталбанка Сергею Осипову и другим обвиняемым в хищении денежных средств банка будет оглашен 14 ноября, сообщили “Ъ-Юг” в Ленинском райсуде Ростова. В ходе прений государственный обвинитель потребовал для экс-банкира наказания в виде девяти лет лишения свободы, уточнил “Ъ-Юг” его адвокат Дмитрий Конов.

Напомним, уголовное дело по фактам хищения денежных средств в Капиталбанке было возбуждено осенью 2016 года по заявлению временной администрации банка, назначенной ЦБ РФ, после того как у него отозвали лицензию. Обвиняемыми по делу, помимо Сергея Осипова, также проходят столичные предприниматели Александр Губин и Андрей Лыщик. По версии обвинения, в конце 2015 года – начале 2016-го господин Осипов способствовал выдаче их фирмам пяти технических ссуд. После отзыва у банка лицензии заемщики прекратили обслуживание кредитов, из-за чего банк понес ущерб в размере 717 млн руб. Следствие посчитало, что деньги были похищены по предварительному сговору фигурантов дела. Всем троим было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Обвинение основывается на показаниях свидетелей из числа работников банка и данных кредитных договоров, якобы подписанных Сергеем Осиповым.

Экс-банкир, который с осени 2016 года находится в СИЗО, свою вину не признает. «В уголовном деле совершенно нет доказательств того, что Сергей Осипов получил для себя какую-либо имущественную либо иную выгоду от выдачи банком данных кредитов. Вместе с тем из показаний фигурантов дела следует, что они даже не были знакомы между собой. Доказательств их знакомства в уголовном деле нет»,— говорит Дмитрий Конов. По его словам, в ходе судебного процесса работники Капиталбанка отказались от своих показаний, данных на этапе следствия, о том, что Сергей Осипов принуждал их к выдаче сомнительных кредитов. Вместе с тем банкир заявляет о фальсификации его подписей под кредитными договорами с фирмами Губина и Лыщика.

В рамках судебного процесса Агентство по страхованию вкладов (АСВ) от имени Капиталбанка направило обвиняемым гражданский иск о возмещении ущерба.

Вместе с тем АСВ также добивается привлечения Сергея Осипова к субсидиарной ответственности перед кредиторами Капиталбанка на 1,6 млрд руб. В рамках дела о банкротстве кредитной организации агентство заявило в арбитражный суд соответствующее требование, обращенное к нему, а также к Елене Сачко (бывший и. о. предправления банка) и Михаилу Шевченко (заместитель предправления). Как считают в АСВ, их действия якобы способствовали существенному ухудшению финансового состояния Капиталбанка и доведению его до банкротства.

В свою очередь, сам экс-банкир добивается привлечения к «субсидиарке» акционеров банка, которые могли влиять на его работу.

Сергей Осипов возглавлял ПАО АКБ «Капиталбанк» с февраля 2015 года по январь 2016-го.

В феврале 2016 года ЦБ РФ отозвал у банка лицензию, мотивировав это наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Регулятор посчитал, что Капиталбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. После этого арбитражный суд Ростовской области признал его банкротом и открыл в отношении него конкурсное производство, которое продолжается до сих пор.

Капиталбанк был зарегистрирован в 1993 году в Ростове-на-Дону, он имел офис в Москве и отделения в других городах. По данным ЦБ РФ, на дату отзыва лицензии у Капиталбанка было десять совладельцев с долями от 7,8% до 13,83%. Это граждане России, Латвии и Литвы, в том числе Сергей Осипов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector