0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Лицензий лишились еще два банка

Еще два московских банка лишились лицензий

Вчера Центробанк России отозвал лицензии у Европейского расчетного банка (ЕРКБ) и Моспромбанка. В обоих случаях им вменили в вину нарушение законодательства об отмывании денег. Среди клиентов банка есть немало частных вкладчиков, однако, как заверили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, людям волноваться не надо.

Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность». Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь в этих банках назначено новое, временное руководство, которое будет действовать до суда. Прокомментировать «НИ» ситуацию в обоих «провинившихся» кредитных учреждениях отказались. В ЕРКБ нам, в частности, сообщили, что сделать это «просто некому».

По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб., в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб. Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В первом квартале 2006 года, по данным ЦБ, обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 до 1,4 млрд. руб.

Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного — Центробанк».

Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили. Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже. С этим соглашается и ведущий специалист по финансам Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский: «Хотя с точки зрения компенсации ущерба незастрахованные банки не намного рискованнее застрахованных (просто волокиты с возращением средств будет побольше), многие вкладчики все равно будут переводить деньги в банки, прошедшие проверку ЦБ, — они вызывают больше доверия и приносят больший доход». Заметим, что постепенно проблема надежности незастрахованных банков и вовсе сойдет на нет — иметь дело с новыми частными вкладами им запрещено.

У КАКИХ МОСКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЦБ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИИ В 2006 ГОДУ

За нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

13 января — КБ «Жилстройэкономбанк»
26 января — ИКБ «Столичный капитал», КБ «Роскомветеранбанк»
9 февраля — ЗАО «Миркомбанк»
27 февраля — КБ «Деловой накопительный банк»
23 марта — КБ «Региональная перспектива», КБ «Панэмстройбанк»
30 марта — Небанковская кредитная организация «Национальное расчетно-кредитное общество»,
КБ «Арчекас»
5 апреля — АКБ инвестиций и технологий
21 апреля — АБ «Русские финансовые традиции»,
АКБ «Межотраслевой промышленный банк»
4 мая — КБ «Нефтяной»

За неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность:

2 февраля — Небанковская кредитная организация «Инкассация банков и организаций»
23 марта — КБ «Банк развития предпринимательства и культуры»
21 апреля — КБ «РТБ-Банк»
27 апреля — АКБ «Альянс-капитал».

За задержку более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности:
16 февраля — ОАО «МАРКЕТИНГБАНК»

За неспособность исполнять денежные обязательства перед кредиторами и по налоговым платежам:

Лицензий лишились два банка из топ-100

Банк России с 19 сентября отозвал лицензии у московского Росинтербанка (АО «Коммерческий банк «Росинтербанк»), московского ПАО «Акционерный коммерческий банк «Финансово-промышленный банк» (Финпромбанк, ФПБ) и у АО «Региональный коммерческий банк» (АО «Банк «РКБ»), зарегистрированного в Димитровграде Ульяновской области. Все три являются участниками системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обещает начать выплаты компенсаций вкладчикам не позднее 3 октября, банки-агенты для этого будут выбраны не позднее 23 сентября. По данным отчетностей на 1 сентября, по величине активов Росинтербанк занимал 68-е место в банковской системе страны, Финпромбанк — 94-е, РКБ — 404-е.

Читать еще:  Кому отказывают банки

Росинтербанк

В Росинтербанке по решению ЦБ с 15 сентября была введена временная администрация в связи с неустойчивым финансовым положением банка и наличием угрозы интересам его вкладчиков и кредиторов. Первоочередной задачей администрации была оценка финансовой ситуации в организации. Ранее в тот же день Росинтербанк сообщил на сайте, что прекращает обслуживать клиентов «для стабилизации финансовых показателей», а затем сайт банка перестал работать. Временная администрация, функции которой были возложены на АСВ, «с первого дня работы столкнулась с фактами серьезного воспрепятствования своей деятельности со стороны руководства банка, выражающегося в непередаче электронных баз данных и правоустанавливающих документов на активы» банка. Поэтому его санация с привлечением АСВ не представлялась возможной, сделал вывод регулятор.

АСВ ищет тайные вклады в банке из топ-100

«При неудовлетворительном качестве активов АО «КБ «Росинтербанк» неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски, — говорится в сообщении пресс-службы регулятора. — Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала)». Требования законов о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма банк не соблюдал «в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган». «Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России», — объясняет ЦБ.

По данным источников «Ведомостей», предполагалось, что временная администрация должна была изучать в том числе пассивы Росинтербанка, привлеченные от населения. Как рассказывал источник, общавшийся с сотрудниками ЦБ, они выявили с помощью специальной группы вкладчиков, что банк проводил операции, цель которых – регулирование остатков по вкладам, чтобы их размер не нарушал предписание регулятора. Выяснилось, что так называемый вкладчик-маячок деньги со своего счета снял, хотя на самом деле этого не делал. Сколько вкладов могло оказаться «за балансом», предстояло выяснить временной администрации. Контрагент Росинтербанка рассказал, что ЦБ несколько лет ограничивал его в привлечении средств населения, хотя банк продолжал активно рекламировать свои вклады. Забалансовая «тетрадка вкладов пока не подтверждена», но ЦБ проверял наличие неучтенных средств физлиц, говорил человек, близкий к надзорному блоку регулятора.

Основной акционер Росинтербанка (75,84%, остальным владеет группа физлиц) – Георгий Гвелесиани, следует из данных на сайте ЦБ. По данным СПАРК, он владеет УК «Молочные активы», которая строит молочный животноводческий комплекс в Калужской области (две молочно-товарные фермы и молокоперерабатывающий завод). На сайте «Молочных активов» указано, что стоимость проекта составляет 3,5 млрд руб., реализуется он при поддержке Россельхозбанка (кредит на 2,2 млрд руб.) и Росинтербанка. Выпускает молочную продукцию под маркой «Калужская зорька».

Финпромбанк

«В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток», Финмпромбанк (ФПБ) несвоевременно исполнял обязательства перед кредиторами, сообщает пресс-служба ЦБ. В сложившихся обстоятельствах «Банк России на основании статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций».

Финпромбанк попросит ЦБ отозвать его лицензию

На прошлой неделе «Ведомости» сообщали, что акционеры Финпромбанка 14 октября собирались голосовать за то, подавать ли им прошение в ЦБ об аннулировании или отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций. Это следовало из опубликованной повестки собрания акционеров. Один из миноритариев, владелец группы «Альянс» Муса Бажаев, помог банку имуществом на 12,4 млрд руб. и давно мог бы его контролировать, но до сих пор формально владеет долей лишь в 8% акций. В отчетности Финпромбанка указано, что у него «нет лица, осуществляющего окончательный контроль над деятельностью». Совладельцы Финпромбанка – Анатолий Гончаров (в 2013 г. выкупал долю группы «Альянс» Бажаева), Станислав Перминов и Петр Кондрашов (владеют примерно по 19%).

Читать еще:  Как работает пиф сбербанка глобальный интернет

Объем неисполненных платежей в Финпромбанке на 1 сентября 2016 г. из-за отсутствия средств в банке увеличился более чем в два раза – до 1,567 млрд руб., следует из финансовой отчетности кредитной организации, опубликованной на сайте ЦБ в минувшую пятницу. Источник портала «Банки.ру», близкий к ФПБ, говорил, что банк не провел за последние несколько недель свыше 650 млн платежей. Другой источник портала объяснил неисполнение платежей тем, что ЦБ ввел в банке ограничения на проведение клиентских операций, в том числе на привлечение средств физических лиц во вклады и проведение сделок репо.

ЦБ выявил дыру в балансе Финпромбанка на сумму 27 млрд руб., сообщало 14 сентября «РИА Новости» со ссылкой на источник, информированный о ходе проверки кредитной организации. По словам источника агентства, регулятор 22 июня провел встречу с акционерами банка. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский на этой встрече озвучил собственникам кредитной организации размер выявленной дыры – 27 млрд руб., а также предложил закрыть ее на сумму 20 млрд руб. При этом источник подчеркнул, что этот размер дыры касается только Финпромбанка, а не банковской группы в целом, в которую входят также Айманибанк и платежная система «Таможенная карта».

В начале сентября Федеральная антимонопольная служба сообщила, что Финмпромбанк, который получил права на долю в компании «Таможенная карта», не согласовал сделку с ФАС. Служба намеревалась возбудить против банка дело об административном нарушении.

РКБ не соблюдал требования законов в сфере борьбы с отмыванием и финансированием терроризма в части представления в уполномоченный орган достоверной информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, объясняет пресс-служба ЦБ. Правила внутреннего контроля кредитной организации в указанной сфере не соответствовали требованиям Банка России, говорится также в пресс-релизе. «При неудовлетворительном качестве активов АО «Банк «РКБ» неадекватно оценивало принятые кредитные риски», а «руководство и собственники кредитной организации не приняли действенные меры по нормализации ее деятельности», считает регулятор.

Лицензий лишились еще два банка

Банк отозвал лицензию у московских АКБ «ИнтрастБанк» и ОАО «Банк24.ру». Регулятор сослался на потерю банком ликвидности и наличием сомнительных операций. Три недели назад «ИнтрастБанк» организация перестала выдавать вклады, объясняя это отсутствием денег. Сумма вкладов в закрытом банке оценивается примерно в шесть миллиардов рублей. «Банк24.ру» вчера послал своим клиентам уведомление с советом снять деньги с карт, сообщает «Российская газета».

В ЦБ отметили, что банк был не в состоянии вернуть деньги вкладчикам.

«В связи с потерей ликвидности АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Правила внутреннего контроля кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Кроме того, АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных безналичных операций», — говорится в сообщении регулятора.

Ранее, 25 августа, стало известно, что банк перестал выдавать вклады физлицам. По крайней мере, по первому требованию. Исполняющий обязанности председателя правления «ИнтрастБанка» Борис Епифанов тогда признал, что банк испытывает проблемы с ликвидностью. Но вклады, по его словам, получить было можно. В самом банке уточняли, что деньги можно забрать «по записи».

«Честно говоря, мы не прекращали выдачу вкладов. У нас действительно есть поэтапность выдачи из-за определенного ажиотажного спроса на рынке. Банк средний, не обладает избыточной ликвидностью, поэтому люди ставятся в определенную очередь, и выдаются поэтапно суммы их вкладов», — сказал тогда Епифанов.

По информации газеты «Ведомости», на 1 августа банк должен был частным лицам 6,3 миллиарда рублей. Причем издание отмечало, что проблемы у банка начались еще весной. А в течение лета серьезно ухудшилось состояние его кредитного портфеля. При том, что заемщики банка были и так тесно связаны между собой, а в портфеле наблюдалась высокая доля реструктурированных кредитов.

Интрастбанк был создан в Москве в 1994 году. По данным ЦБ, он занимал 247 место в банковской системе России. Банк имел филиалы в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Воронеже, Волжском, Ижевске и Смоленске. Банк является участником Системы страхования вкладов. На момент написания этой заметки, сообщения о назначении даты выплаты вкладчикам на сайте Агентства страхования вкладов не появлялось.

Другая кредитная организация — ОАО «Банк24.ру» — лишилась лицензии из-за претензий ЦБ по линии «антиотмывочного» законодательства.

Читать еще:  От общего к частному рейтинги банковских продуктов

«Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России. При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах», — говорится в сообщении на сайте ЦБ.

Объем сомнительных операций не уточняется.

Судя по сообщениям, касающихся этого банка, в ЦБ ранее озвучивали претензии к его системе внутреннего контроля. Регулятор ранее ввел ограничение на выдачу наличных его клиентам — юридическим лицам. А именно большие объемы выдачи наличных денег могут свидетельствовать о проведении через банк сомнительных операций.

Накануне отзыва лицензии банк разослал своим клиентам-физлицам сообщение с советом снять наличные деньги с карты в случае выезда за границу.

«Из-за санкций ЕС возможны перебои с оплатой по вашей пластиковой карте. Если вы сейчас за границей, лучше снять деньги в банкомате в течение дня, чтобы ваш чудесный отдых ничто не омрачило. Если мы ошиблись и вы сейчас в России, то волноваться не о чем», — говорилось в сообщении.

Вероятно, оно могло служить сигналом для проницательных клиентов. Банкиры указывают, что европейские санкции вряд ли могли коснуться платежной системы коммерческого банка средних размеров. Банк занимал 276 место по размеру активов, говорится в сообщении ЦБ.

Еще два банка лишились лицензий (30.09.2010)

Банк России с сегодняшнего дня отозвал лицензии у «Борского коммерческого банка» и «СахаДаймондБанка». «Борский коммерческий банк» лишился лицензии, так как не смог удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, «СахаДаймондБанк» в течение года неоднократно нарушал закон о противодействии легализации преступных доходов и проводил высокорискованную кредитную политику.

В обоих банках назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора, сообщает Lenta.ru. Данные кредитные организации являются участниками Системы страхования вкладов. В связи с этим вкладчики могут рассчитывать на гарантированную компенсацию от государства в размере до 700 тысяч рублей.

Смотрите также:

Также вам может быть интересно

Топ 5 читаемых

2020 АО «Аргументы и Факты» Генеральный директор Руслан Новиков. Главный редактор еженедельника «Аргументы и Факты» Игорь Черняк. Директор по развитию цифрового направления и новым медиа АиФ.ru Денис Халаимов. Шеф-редактор сайта АиФ.ru Владимир Шушкин.

СМИ «aif.ru» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия, регистрационный номер Эл № ФС77-31805 от 23 апреля 2008 г. Учредитель: АО «Аргументы и факты». Интернет-сайт «aif.ru» функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям.

Шеф-редактор сайта: Шушкин В.С. e-mail: karaul@aif.ru, тел. 8 495 783 83 57. 16+

Все права защищены. Копирование и использование полных материалов запрещено, частичное цитирование возможно только при условии гиперссылки на сайт www.aif.ru.

Правила комментирования

Эти несложные правила помогут Вам получать удовольствие от общения на нашем сайте!

Для того, чтобы посещение нашего сайта и впредь оставалось для Вас приятным, просим неукоснительно соблюдать правила для комментариев:

Сообщение не должно содержать более 2500 знаков (с пробелами)

Языком общения на сайте АиФ является русский язык. В обсуждении Вы можете использовать другие языки, только если уверены, что читатели смогут Вас правильно понять.

В комментариях запрещаются выражения, содержащие ненормативную лексику, унижающие человеческое достоинство, разжигающие межнациональную рознь.

Запрещаются спам, а также реклама любых товаров и услуг, иных ресурсов, СМИ или событий, не относящихся к контексту обсуждения статьи.

Не приветствуются сообщения, не относящиеся к содержанию статьи или к контексту обсуждения.

Давайте будем уважать друг друга и сайт, на который Вы и другие читатели приходят пообщаться и высказать свои мысли. Администрация сайта оставляет за собой право удалять комментарии или часть комментариев, если они не соответствуют данным требованиям.

Редакция оставляет за собой право публикации отдельных комментариев в бумажной версии издания или в виде отдельной статьи на сайте www.aif.ru.

Если у Вас есть вопрос или предложение, отправьте сообщение для администрации сайта.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector