0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Клиенты балтинвестбанка не могут проводить операции по своим картам

Отзывы о Балтинвестбанке

Автокредит №19-0006-1c-009831 от 22.11.2019. С момента оформления кредита прошло уже 53 дня! Информации о нем в БКИ до сих пор нет, хотя 20.12.2019г. в колл-центре Банка меня заверили, что информация передана и в БКИ, данные долго обновляются (беспардонная и наглая отговорка, потому что информация из других банков обновляется в БКИ мнгновенно).

В любом случае прошу Банк срочно передать информацию о моем кредите в один из следующих БКИ. Читать далее

Автокредит №19-0006-1c-009831 от 22.11.2019. С момента оформления кредита прошло уже 53 дня! Информации о нем в БКИ до сих пор нет, хотя 20.12.2019г. в колл-центре Банка меня заверили, что информация передана и в БКИ, данные долго обновляются (беспардонная и наглая отговорка, потому что информация из других банков обновляется в БКИ мнгновенно).

В любом случае прошу Банк срочно передать информацию о моем кредите в один из следующих БКИ: НБКИ, ОКБ, Эквифакс. Данное требование также направлено в электронную приемную Банка на электронную почту prava@baltinvest.com

P.S.
Во взаимоотношения с данным Банком вступил по ошибке и по незнанию. Он был навязан автосалоном, как единственный вариант. На каждом шагу во взаимодействии с Банком препятствия и нечистоплотные действия со стороны его сотрудников (ответ на направленное 22 дня назад заявление о незаконно переведенных средствах не получен до сих пор), не говоря уже о грубом хамстве со стороны одного из сотрудников колл-центра. Не знаю, каковы перспективы, но намерен подать на действия Банка в суд, обратившись к юристу из Санкт-Петербурга (по месту расположения Банка).

22.11.2019 я приобрел автомобиль в ООО «Пеликан». Для покупки автомобиля банк предоставил мне кредит (счет 4081781000000043****), с которого были совершены 3 платежа:

1. По ДКП за автомобиль — 799000р
2. За карту помощи на дороге «ВЭР Ассистанс» — 181000р
3. За КАСКО — 12000р. Читать далее

22.11.2019 я приобрел автомобиль в ООО «Пеликан». Для покупки автомобиля банк предоставил мне кредит (счет 4081781000000043****), с которого были совершены 3 платежа:

1. По ДКП за автомобиль — 799000р
2. За карту помощи на дороге «ВЭР Ассистанс» — 181000р
3. За КАСКО — 12000р

При попытке выяснить у сотрудников колл-центра банка я получил ответ в крайне грубой форме, что платежи совершены в соответствии с кредитной заявкой. Однако, кредитную заявку от моего имени подавали сотрудники салона, и о том, что в эту заявку входят доп продукты и стоимость данной карты помощи на дороге также включена в кредит и будет оплачена из кредитных средств, мне не сообщили.

Более того, помимо ДКП на автомобиль, как выяснилось, я заключил допсоглашение к ДКП, по которому мне предоставляется скидка в размере 181тр при условии приобретения карты помощи на дороге. Таким образом, сумма платежа по ДКП должна была быть снижена на 181тр (итого 618тр). Однако, я считаю, что автосалон обманным путем запросил лишние средства с целью незаконного обогащения. Автосалон предоставил в банк ДКП на автомобиль, и заявление на карту помощи, но не предоставил дополнительное соглашение, по которому сумма платежа по ДКП должна была быть снижена на 181тр.

Таким образом банк необоснованно перевел с моего кредитного счета на счет ООО «Пеликан» дополнительные средства. Более того, мне не было предоставлено чеков оплаты за услугу карты помощи на дороге. Я оформил официальный отказ от карты, который был принят. Однако, ООО отказался вернуть мне деньги, мотивируя положениями допсоглашения, которые противоречат Закону о защите прав потребителя. Продавец лишил Покупателя права на возврат денег за услуги, которые ему не были оказаны. Данные условия нарушают положения ст. 782 ГК РФ, которая предусматривает право заказчика отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.

Следовательно, я требую, чтобы:

1. Банк запросил у ООО «Пеликан» необоснованно переведенные ему средства в размере 181000р.
2. Банк запросил у ООО «Пеликан» средства, переведенные в оплату карты помощи на дороге, так как я не давал согласия на оплату этой карты с моего кредитного счета. Более того, я оформил официальный отказ от этой карты и поскольку услуги не были предоставлены, деньги должны быть возвращены.

Все необходимые подтверждающие документы я готов предоставить банку.

Если мои требования не будут удовлетворены, я планирую обратиться с коллективным иском в суд, поскольку подобные (как под копирку) нарушения во взаимодействии банка непосредственно с этим автосалоном многократны, и число пострадавших от этой мошеннической схемы растет с каждым днем.

Клиенты балтинвестбанка не могут проводить операции по своим картам

Предприимчивые финансисты как коршуны слетелись на загибающийся банковский рынок, где предлагают свои незаменимые услуги по вытаскиванию денег клиентов проблемных кредитных организаций. Стоимость работ колеблется от 25% до 60% от суммы. Один из исполнителей, который обещает вынуть из Балтинвестбанка миллионы, оказался хорошо известным в банковских кругах спекулянтом Сашей Гребенко. Его хорошо знают еще с 90-х годов по операциям с валютой и акциями. Хотя в большинстве случаев это лохотрон.

В сети появилось сообщение о посреднических услугах по «вытаскиванию» денег из Балтинвестбанка, который испытывает трудности с проведением платежей юрлиц с начала ноября 2015 года.

«Помогу вытащить из Балтинвестбанка не менее 5 000 000 рублей (пяти миллионов). Обращаться по телефону . Александр», — говорится в сообщении. Объявление появилось, в том числе, на портале «Банки.ру», но было быстро удалено администраторами.

Голос на другом конце трубки раскрыл условия: «Есть человек, у которого кредит в этом банке. И соответственно, можно как-то зачесть. Стоить это будет 25%. Он готов выплатить 75%. Все чисто и прозрачно. Естественно, договор заключим».

По легенде, у нашей организации зависли в Балтинвестбанке 27 млн рублей. Нам предлагается перечислить всю сумму на счет другой фирмы в этом же банке (внутри кредитной организации платежи проводятся без задержек), после чего она выдаст нам 75% этой суммы из числа денег, хранящихся в каком-либо другом банке. А если вдруг возникнут задержки во внутрибанковском переводе, у посредника «есть люди внутри банка, которые сделают это очень быстро».

Кривая схема и дорого

Как прокомментировали «Фонтанке» в банке из топ-10 по России, предложенная схема весьма сомнительна и может вызвать вопросы со стороны налоговой службы и Центробанка. Во-первых, если зависшие в Балтинвестбанке деньги у компании являются единственными средствами, и их размер меньше или соответствует объему долгов, в том числе по зарплате и по обязательным взносам государственным органам, то контролирующие органы могут расценить эту схему как признак преднамеренного банкротства или в качестве уклонения от уплаты налогов. Тем более что датой исполнения обязательств перед налоговой службой и контрагентами считается день списания средств, а не их доставка получателю. Получается, вместо того, чтобы немного подождать, пока банк не возобновит свои операции, клиент-налогоплательщик решил провернуть схему, в которой сгорят 25% его денег.

Во-вторых, все расчеты между юрлицами должны быть должным образом обоснованы перед банками, которые при миллионных расчетах запрашивают копии всех договоров и других бумаг, послуживших основанием для сделки. В предложенной схеме это может быть договор беспроцентного займа (75% от 27 млн), скажем, на недельный срок, и некий договор безвозмездного займа (25% от 27 млн), который не нужно будет возвращать. Вопросы могут возникнуть как у Балтинвестбанка, который должен будет понять, с какой стати одна фирма решила погасить чужой кредит, так и у другого банка, со счета которого должны будут уйти положенные заказчику схемы 75% (в счет оплаты каких-таких услуг?).

Читать еще:  Перевод денег по смс на карту сбербанка

«Помимо этого внутрибанковский перевод смогут легко отменить будущие санаторы Балтинвестбанка, если посчитают его сомнительным. Деньги в этом случае вернутся на счет заказчика схемы, а ее исполнитель начнет предъявлять к нему претензии. Либо, в конце концов, исполнитель может не выплатить обещанные 75%, присвоив себе 27 млн. Короче говоря, подобные схемы допустимы исключительно между группой взаимосвязанных компаний либо в условиях абсолютного доверия друг к другу. Ни один здравомыслящий бизнесмен не пойдет к таким посредникам, появившимся с улицы. Это кривая схема», — сказал собеседник.

По его мнению, 25% за услугу — «непомерно дорого». «Если ее стоимость больше 5%, проще нанять юриста, который найдет какой-нибудь способ вернуть деньги», — считает собеседник. В то же время один из участников рынка «серых» финансовых услуг сообщил, что для его среды это «вполне нормальная цена».

Финансовый консультант Саша Гребенко

Как выяснила «Фонтанка», номер мобильного телефона закреплен за индивидуальным предпринимателем Гребенко Александром Степановичем, который широко комментирует различные экономические явления в СМИ в качестве «финансового эксперта». Одновременно он является совладельцем и директором группы компаний «Кредитный и финансовый консультант», которая во второй половине 2000-х годов принадлежала владельцам и топ-менеджерам автомобильного холдинга РРТ. Занимается фирма брокерскими услугами по получению в банках кредитов. С главой РРТ Олегом Барабановым нам связаться не удалось.

Один из участников «серого» финансового рынка описал портрет Саши Гребенко. Начинал он в 80-е годы с торговли валютой, а в 1994 – 1997 гг. попутно с валютными операциями занимался торговлей акциями на бирже, скупал, в том числе, ценные бумаги «Транснефти». На языке биржевых спекулянтов – он был «медведем», то есть тем, кто зарабатывает на падении стоимости акций (в отличие от «быков», которые выручают деньги от их роста). В тот период он уже был долларовым миллионером, почувствовал себя великим и способным выстоять любое экономическое явление, но не угадал тенденции рынка и сильно погорел на росте акций, задолжав «очень большие деньги» тем, у кого обычно кредитовались участники фондового рынка.

«Эту историю Сашину знают все. И в принципе, никто особых обид на него не держит, прошло сто лет с тех пор. Что касается предложений вытащить деньги из какого-нибудь проблемного банка, эти предложения я слышу от жуликов постоянно. Вряд ли среди них есть человек, который реально вынет. Но Саша может. Он хорошо шарит в спекуляциях и знает всех банкиров в городе. Во многих случаях, возможно, даже на уровне собственников. И Саша не кидала, это сто процентов. А в большинстве других случаев, особенно если услуга предоставляется по предоплате, то это кидок однозначно. С деньгами можно попрощаться», — сказал собеседник.

«Фонтанка» позвонила источнику в банке СИАБ, с акционером которого, Эдуардом Таубиным, Гребенко в прошлом торговал валютой и акциями. «Да, знаем такого, — сказал собеседник. — Когда мы начинали розничный бизнес, собирались с его фирмой заключать брокерский договор. Правда, мы тогда решили пойти по пути открытия точек и продажи своими продавцами, поэтому сотрудничество не сложилось. Ничего хорошего или дурного об этом человеке сказать не могу».

Банкир отметил, что 90% предложений «вытащить деньги из банка» — это мошенничество. Но в исключительных случаях, если у исполнителя действительно обширные связи в банковских кругах, он в самом деле может это сделать.

В среде бывших подчиненных Гребенко его репутация спорная. Интернет завален жалобами бывших сотрудников его компании. Их якобы заставляли брать с клиентов невозвратные авансы и «рисовать» документы, чтобы банк одобрил им кредит. Один из них, впрочем, сообщил «Фонтанке», что авансы действительно брали, но возвращали в случае неудачи в получении кредита, а про «художество» с документами ему ничего не известно.

Кроме того, бывшая работница судилась с «Кредитным и финансовым консультантом» из-за невыплаты пособия по беременности и родам. Трудовая инспекция тогда выдала Гребенко предписание и намерена была направить документы в Следственный комитет (письмо инспекции, где сказано об этом, есть в распоряжении «Фонтанки»). Бывшие подчиненные Гребенко, узнав об его предложении «вытащить деньги из Балтинвестбанка», смеются: «Далеко пошел!»

Вам придет 40% от суммы

Финансовый консультант Александр Гребенко не оригинален в своем предложении. Объявления о выведении денег юрлиц из банков, столкнувшихся с проблемами, широко распространены на форумах, посвященных «обналу», «заливу» (выведению денег юрлиц на электронные кошельки) и поиску «дропчиков» (студентов, наркоманов и алкоголиков, которые за небольшое вознаграждение в интересах обнальщиков совершают операции от своего имени).

Вот типичное сообщение от августа 2015 года.

Как видно в объявлении, исполнитель просит прислать финансовые и бухгалтерские документы, которыми подтверждается принадлежность денег на счете к компании заказчика, и даже, видимо, банковскую карту предприятия. «Может, еще карточку подписи прислать? — говорит представитель банка из топ-10 в стране (карточка подписи — документ с образцом подписи человека, уполномоченного совершать банковские операции от имени юрлица). — А потом эти товарищи еще и оформят фиктивную доверенность от твоего имени и выведут все деньги».

Сомнения в возможностях автора объявления возникли даже у самих участников форума. Они интересуются, каким образом человек, еще недавно разместивший объявление о продаже базы данных «Мейл.ру» за 5000 рублей, поднялся до «работы такого высокого уровня».

«Потому что перешёл на другой уровень. А в чем проблема?» — пояснил он. Надо сказать, что человек действительно обладает некими знакомствами, поскольку на этом же форуме объявил о скором отзыве лицензии у московского банка «Адмиралтейский» за месяц до того, как это произошло (лицензия отозвана 11 сентября 2015 года). Несмотря на это, даже на таком полузаконном ресурсе он забанен. Участники форума выяснили, что деньги из банка он вывести все же не в состоянии.

Клиенты балтинвестбанка не могут проводить операции по своим картам

Предприимчивые финансисты как коршуны слетелись на загибающийся банковский рынок, где предлагают свои незаменимые услуги по вытаскиванию денег клиентов проблемных кредитных организаций. Стоимость работ колеблется от 25% до 60% от суммы. Один из исполнителей, который обещает вынуть из Балтинвестбанка миллионы, оказался хорошо известным в банковских кругах спекулянтом Сашей Гребенко. Его хорошо знают еще с 90-х годов по операциям с валютой и акциями. Хотя в большинстве случаев это лохотрон.

В сети появилось сообщение о посреднических услугах по «вытаскиванию» денег из Балтинвестбанка, который испытывает трудности с проведением платежей юрлиц с начала ноября 2015 года.

«Помогу вытащить из Балтинвестбанка не менее 5 000 000 рублей (пяти миллионов). Обращаться по телефону . Александр», — говорится в сообщении. Объявление появилось, в том числе, на портале «Банки.ру», но было быстро удалено администраторами.

Голос на другом конце трубки раскрыл условия: «Есть человек, у которого кредит в этом банке. И соответственно, можно как-то зачесть. Стоить это будет 25%. Он готов выплатить 75%. Все чисто и прозрачно. Естественно, договор заключим».

Читать еще:  Как узнать баланс на карте сбербанка

По легенде, у нашей организации зависли в Балтинвестбанке 27 млн рублей. Нам предлагается перечислить всю сумму на счет другой фирмы в этом же банке (внутри кредитной организации платежи проводятся без задержек), после чего она выдаст нам 75% этой суммы из числа денег, хранящихся в каком-либо другом банке. А если вдруг возникнут задержки во внутрибанковском переводе, у посредника «есть люди внутри банка, которые сделают это очень быстро».

Кривая схема и дорого

Как прокомментировали «Фонтанке» в банке из топ-10 по России, предложенная схема весьма сомнительна и может вызвать вопросы со стороны налоговой службы и Центробанка. Во-первых, если зависшие в Балтинвестбанке деньги у компании являются единственными средствами, и их размер меньше или соответствует объему долгов, в том числе по зарплате и по обязательным взносам государственным органам, то контролирующие органы могут расценить эту схему как признак преднамеренного банкротства или в качестве уклонения от уплаты налогов. Тем более что датой исполнения обязательств перед налоговой службой и контрагентами считается день списания средств, а не их доставка получателю. Получается, вместо того, чтобы немного подождать, пока банк не возобновит свои операции, клиент-налогоплательщик решил провернуть схему, в которой сгорят 25% его денег.

Во-вторых, все расчеты между юрлицами должны быть должным образом обоснованы перед банками, которые при миллионных расчетах запрашивают копии всех договоров и других бумаг, послуживших основанием для сделки. В предложенной схеме это может быть договор беспроцентного займа (75% от 27 млн), скажем, на недельный срок, и некий договор безвозмездного займа (25% от 27 млн), который не нужно будет возвращать. Вопросы могут возникнуть как у Балтинвестбанка, который должен будет понять, с какой стати одна фирма решила погасить чужой кредит, так и у другого банка, со счета которого должны будут уйти положенные заказчику схемы 75% (в счет оплаты каких-таких услуг?).

«Помимо этого внутрибанковский перевод смогут легко отменить будущие санаторы Балтинвестбанка, если посчитают его сомнительным. Деньги в этом случае вернутся на счет заказчика схемы, а ее исполнитель начнет предъявлять к нему претензии. Либо, в конце концов, исполнитель может не выплатить обещанные 75%, присвоив себе 27 млн. Короче говоря, подобные схемы допустимы исключительно между группой взаимосвязанных компаний либо в условиях абсолютного доверия друг к другу. Ни один здравомыслящий бизнесмен не пойдет к таким посредникам, появившимся с улицы. Это кривая схема», — сказал собеседник.

По его мнению, 25% за услугу — «непомерно дорого». «Если ее стоимость больше 5%, проще нанять юриста, который найдет какой-нибудь способ вернуть деньги», — считает собеседник. В то же время один из участников рынка «серых» финансовых услуг сообщил, что для его среды это «вполне нормальная цена».

Финансовый консультант Саша Гребенко

Как выяснила «Фонтанка», номер мобильного телефона закреплен за индивидуальным предпринимателем Гребенко Александром Степановичем, который широко комментирует различные экономические явления в СМИ в качестве «финансового эксперта». Одновременно он является совладельцем и директором группы компаний «Кредитный и финансовый консультант», которая во второй половине 2000-х годов принадлежала владельцам и топ-менеджерам автомобильного холдинга РРТ. Занимается фирма брокерскими услугами по получению в банках кредитов. С главой РРТ Олегом Барабановым нам связаться не удалось.

Один из участников «серого» финансового рынка описал портрет Саши Гребенко. Начинал он в 80-е годы с торговли валютой, а в 1994 – 1997 гг. попутно с валютными операциями занимался торговлей акциями на бирже, скупал, в том числе, ценные бумаги «Транснефти». На языке биржевых спекулянтов – он был «медведем», то есть тем, кто зарабатывает на падении стоимости акций (в отличие от «быков», которые выручают деньги от их роста). В тот период он уже был долларовым миллионером, почувствовал себя великим и способным выстоять любое экономическое явление, но не угадал тенденции рынка и сильно погорел на росте акций, задолжав «очень большие деньги» тем, у кого обычно кредитовались участники фондового рынка.

«Эту историю Сашину знают все. И в принципе, никто особых обид на него не держит, прошло сто лет с тех пор. Что касается предложений вытащить деньги из какого-нибудь проблемного банка, эти предложения я слышу от жуликов постоянно. Вряд ли среди них есть человек, который реально вынет. Но Саша может. Он хорошо шарит в спекуляциях и знает всех банкиров в городе. Во многих случаях, возможно, даже на уровне собственников. И Саша не кидала, это сто процентов. А в большинстве других случаев, особенно если услуга предоставляется по предоплате, то это кидок однозначно. С деньгами можно попрощаться», — сказал собеседник.

«Фонтанка» позвонила источнику в банке СИАБ, с акционером которого, Эдуардом Таубиным, Гребенко в прошлом торговал валютой и акциями. «Да, знаем такого, — сказал собеседник. — Когда мы начинали розничный бизнес, собирались с его фирмой заключать брокерский договор. Правда, мы тогда решили пойти по пути открытия точек и продажи своими продавцами, поэтому сотрудничество не сложилось. Ничего хорошего или дурного об этом человеке сказать не могу».

Банкир отметил, что 90% предложений «вытащить деньги из банка» — это мошенничество. Но в исключительных случаях, если у исполнителя действительно обширные связи в банковских кругах, он в самом деле может это сделать.

В среде бывших подчиненных Гребенко его репутация спорная. Интернет завален жалобами бывших сотрудников его компании. Их якобы заставляли брать с клиентов невозвратные авансы и «рисовать» документы, чтобы банк одобрил им кредит. Один из них, впрочем, сообщил «Фонтанке», что авансы действительно брали, но возвращали в случае неудачи в получении кредита, а про «художество» с документами ему ничего не известно.

Кроме того, бывшая работница судилась с «Кредитным и финансовым консультантом» из-за невыплаты пособия по беременности и родам. Трудовая инспекция тогда выдала Гребенко предписание и намерена была направить документы в Следственный комитет (письмо инспекции, где сказано об этом, есть в распоряжении «Фонтанки»). Бывшие подчиненные Гребенко, узнав об его предложении «вытащить деньги из Балтинвестбанка», смеются: «Далеко пошел!»

Вам придет 40% от суммы

Финансовый консультант Александр Гребенко не оригинален в своем предложении. Объявления о выведении денег юрлиц из банков, столкнувшихся с проблемами, широко распространены на форумах, посвященных «обналу», «заливу» (выведению денег юрлиц на электронные кошельки) и поиску «дропчиков» (студентов, наркоманов и алкоголиков, которые за небольшое вознаграждение в интересах обнальщиков совершают операции от своего имени).

Вот типичное сообщение от августа 2015 года.

Как видно в объявлении, исполнитель просит прислать финансовые и бухгалтерские документы, которыми подтверждается принадлежность денег на счете к компании заказчика, и даже, видимо, банковскую карту предприятия. «Может, еще карточку подписи прислать? — говорит представитель банка из топ-10 в стране (карточка подписи — документ с образцом подписи человека, уполномоченного совершать банковские операции от имени юрлица). — А потом эти товарищи еще и оформят фиктивную доверенность от твоего имени и выведут все деньги».

Сомнения в возможностях автора объявления возникли даже у самих участников форума. Они интересуются, каким образом человек, еще недавно разместивший объявление о продаже базы данных «Мейл.ру» за 5000 рублей, поднялся до «работы такого высокого уровня».

«Потому что перешёл на другой уровень. А в чем проблема?» — пояснил он. Надо сказать, что человек действительно обладает некими знакомствами, поскольку на этом же форуме объявил о скором отзыве лицензии у московского банка «Адмиралтейский» за месяц до того, как это произошло (лицензия отозвана 11 сентября 2015 года). Несмотря на это, даже на таком полузаконном ресурсе он забанен. Участники форума выяснили, что деньги из банка он вывести все же не в состоянии.

Читать еще:  Как увеличить лимит на кредитной карте

«Балтинвестбанк» в шаге от банкротства?

Автор: Николай Поликарпов , 2015-11-24 17:58:40

В минувший понедельник регулятор отключил «Балтинвестбанк», имеющий серьезные проблемы с ликвидностью, от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Напомним, проблемы с ликвидностью у банка начались с конца октября, тогда он начал задерживать платежи. Уже 18 ноября в банк вышла проверка ЦБ и Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Тогда же банк уведомил, что в связи с указанием ЦБ временно не принимает к исполнению платежные поручения на перечисление средств по обязательным платежам в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды.

До этого банк объявил о приостановке операций по банковским картам, в том числе в торговых точках. Всего в «Балтинвестбанке» средств населения на 26,2 млрд руб., средств компаний – на 18,1 млрд руб. Но, похоже, часть денег была выведена.

10 ноября авторитетное финансовое агентство Moody’s понизило долгосрочные рейтинги «Балтинвестбанка» по депозитам в иностранной и национальной валюте до Caa2 (долговые обязательства являются высоко спекулятивными и, вероятно, находятся в состоянии дефолта либо близки к дефолту) с B3 (долговые обязательства рассматриваются как спекулятивные и подвержены высокому кредитному риску) и базовую оценку кредитоспособности до Сaa2 с В3.

Владеют банком выходец из «Инкомбанка», предприниматель Вадим Егиазаров (25,57%), председатель совета директоров «Балтинвестбанка» и экс-депутат Заксобрания Санкт-Петербурга Юрий Рыдник (около 19,56%), Александр Швидак (около 17,69%), принц Михаэль фон Лихтенштейн (17,38%), Анастасия Павлова (около 7,56%), Дмитрий Тихонов (6,43%) и Альберт Степанян (4,56%).

Побег из «Балтинвестбанка»

Согласно отчетности, только за октябрь клиенты забрали со срочных депозитов почти 2 млрд руб. Отношение ликвидных активов к совокупным активам на октябрь составляло 3%.

Регулятор привлекает АСВ к участию в проверках банков по вопросам, касающимся размера и структуры их обязательств перед вкладчиками, полноты и правильности уплаты страховых взносов.

«Петербургские тайны»

Стоит вспомнить, что «Балтинвестбанк» пробился в лидеры при петербургском губернаторе Владимире Яковлеве. Тогда ключевым направлением деятельности финучреждения было обслуживание счетов городской казны, местных бюджетов и бюджетных предприятий.

Бывший губернатор Петербурга Владимир Яковлев

Уже в 2001 году акции банка выкупили несколько петербургских компаний, он стал активно развивать рыночное, розничное направления. В 2003 году организация была переименована в «Балтинвестбанк» (полное наименование — ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк»). В сентябре 2004 года кредитная организация поглотила самарский «Промавтобанк»; основным акционером «Балтинвестбанка» стал Самарский подшипниковый завод Александра Швидака и его партнеров.

Выходцы из Северной столицы не оставляют без внимания «Балтинвестбанк». На санацию финансовой организации уже претендует банк «Санкт-Петербург».

Кстати, пресс-служба «Санкт-Петербурга» не отрицает факт предварительных переговоров между руководителями банков, добавляя, что окончательные решения будут за регулятором, АСВ и коллегиальными органами банка. Это означает, что «Балтинвестбанк» на грани отзыва лицензии или санации.

Председатель наблюдательного совета и крупнейший акционер «Санкт-Петербурга» Александр Савельев в 2000–2001 гг. был зампредом правления «Балтонэксимбанка» (так до 2003 г. назывался «Балтинвестбанк») и сохранил отношения с председателем совета директоров и крупным акционером «Балтинвестбанка» Юрием Рыдником. Дыра в балансе «Балтинвестбанка» около 20 млрд руб., а это означает, что «Санкт-Петербург» может получить огромные деньги, чтобы пополнить свои счета.

Куда ушли деньги? В банковской сфере считают, что менеджмент «Балтинвестбанка» под видом кредитов вывел миллиарды рублей. Поймали финансовую организацию на такой схеме только в 2011 году. Тогда «СЗНК-Евробетон» Юрия Рафальского под сомнительные залоговые договоры взял у банка 160 млн рублей и практически сразу после этого подвергшаяся процедуре. банкротства. Но Арбитраж раскрыл схему.

Похоже, после этой ситуации менеджеры «Балтинвестбанка» научились действовать аккуратней.

Потанинский след

Интересно, что второй половине 1990-х гг. структуры, близкие к Рыднику и его бизнес-партнеру Владимиру Потанину, владели крупными пакетами акций крупнейших оборонных судостроительных предприятия Петербурга – «Северной верфи» и Балтийского завода.

Отметим, что за данные активы Рыдник и Потанин вели острую борьбу со структурами «Инкомбанка». Впоследствии, пакеты акций Балтийского завода были проданы, а собственником «Северной верфи» стал партнер Владимира Потанина — Борис Кузык.

С 1998 по 2000 год Рыдник – председатель совета директоров ОАО «Судостроительный завод «Северная верфь». Кстати, много позже в компании силовики нашли многомиллиардные схемы вывода средств.

«Клиент всегда прав»

Клиенты «Балтинвестбанка» очень опасаются за свои средства. Ведь АСВ вернет деньги только тем вкладчикам, у которых лежит сумма до 700 000 рублей.

«Взял автокредит в этом банке. Для того, чтобы провести частично-досрочное погашение кредита, необходимо обязательно приехать в банк, чтобы подписать бланк заявления. Ехать до отделения мне предстоит 140 км. Предлагаю им вариант отправить мне бланк эл. почтой, я его подпишу и скину скан, категорически отказываются, ссылаясь на идиотские инструкции. Связаться с сотрудниками огромная проблема, то на выезде, то на телефоне, то еще что-нибудь придумают, лишь бы не решать вопросы. Одним словом, сервис отвратительный. Никогда больше не свяжусь с этим банком!», — оставил свой гневный отзыв клиент по имени Андрей.

«Зависло на кор/счете около 4-х млн. Намерен получить с них или с их правопреемника (ст. 48 АПК) штрафной процент и возместить убытки, что вполне реально см. ст. 856 ГК (Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету) и ст. 395 ГК (Ответственность за неисполнение денежного обязательства), только запаситесь реальными документами — претензиями с их отметкой о принятии или отправленной заказным письмом, и убытки придется доказывать. Я иск уже готовлю», — оставил отзыв доведенный до отчаяния клиент банка.

«Ипотеку одобрили быстро. Обслуживание выше среднего. Рефинансирование кредита (продажа долга в другие банки) огромный минус. Кредит брал на 10 лет. Собирался закрыть за 2 года. Погашал досрочно. Кредит отдали в другой банк. Ребята, погашаете досрочно, — долг продадут. Очень неудобно. Предательская политика. Хотел брать автокредит – передумал», — оставил отзыв Антон из Петербурга.

«С расчетного счета ИП деньги списываются, получателям платежа не зачисляются. С 10 ноября не зачислен платеж на 55000 руб. За просрочку оплаты начисляются пени. Следом должен быть еще платеж. Но сотрудники банка посоветовали пока не отправлять. Деньги уже находятся на счете, но ни снять, ни перевести их нельзя. За неоплату также начисляются пени. Резервов закрыть этот платеж другими деньгами нет! Не зачисляется и небольшие платежи, 3900 рублей с 17 ноября. Приостановлена работа терминала в торговой точке, чтобы не было поступлений на расчетный счет! Все поставки приостановлены. Необходимо продолжать работу с использованием расчетного счета! При выяснении сроков ожидания и причин сотрудники банка прямо говорят, что на днях разбирались с обеспечением страхования вкладов: вклады ИП застрахованы, а прочих юрлиц нет. Тем самым подтверждают, что движение денег вряд ли будет. Обратилась в прокуратуру с жалобой. », — написал клиент банка из города Коряжма.

Подписывайтесь на наши каналы ЯНДЕКС.ДЗЕН и ПУЛЬС

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector