1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кредитные карты с получением миль всех авиакомпаний

Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»

Лучшие способы путешествовать дешевле

Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.

Путешествуем по карте

Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно. С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче. На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.

Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков. При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.

Какие бывают бонусные программы

Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:

— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;

— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;

— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.

Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:

Альянс

Бонусная программа

Банки

Star Alliance

«Русский Стандарт», Ситибанк

Оneworld

Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза, Промсвязьбанк

SkyTeam

Сбербанк России, Ситибанк, Альфа-Банк, «ФК Открытие», СМП Банк

Копить мили можно и по программам, разработанным совместно с сервисами по онлайн-бронированию туристических услуг, такими как iGlobe.ru (например, программа «Travel Miles — Росбанк»), OneTwoTrip.com (Тинькофф Банк, Росгосстрах Банк).

Также существуют собственные программы банков, подразумевающие трату бонусных миль на любые туристические услуги, в том числе оплату авиаперелетов. Примерами карт с такими программами являются: All Airlines Тинькофф Банка , Alfa-Miles Альфа-Банка , «Карта путешественника» Восточного Экспресс Банка, «Планета» Промсвязьбанка, «Карта мира» банка ВТБ 24, AirMiles Бинбанка , Travel «ФК Открытие » и т. д.

Стоит упомянуть и бонусную программу «Спасибо» от Сбербанка, которая также позволяет тратить накопленные баллы на авиабилеты. Бесплатно подключить к программе можно практически любую карту банка.

Как накопить мили

Бонусные мили начисляются за безналичную оплату картой товаров и услуг. Количество начисляемых миль зависит от класса пластика и категории трат: например, стандартно за любые покупки начисляется 1% от суммы, а при оплате авиабилетов или покупок в определенной категории клиент получает повышенное количество баллов (примерно 1,5—2% от суммы). Зачастую предусмотрены приветственные мили, начисляемые при оформлении карты или совершении первой покупки по ней, — от 500 до 3 000 миль.

При подборе карты следует обращать внимание на такой нюанс: если 1 миля начисляется за 60 рублей, то за траты от 1 до 59 рублей миля начислена не будет. Добор рублей со следующей покупки невозможен.

Количество миль зависит от категории карты: чем выше класс пластика, тем больше баллов будет начисляться за покупки. Условия накопления миль могут различаться в зависимости от выбранной программы, продукта и банка.

Как потратить мили

В обмен на накопленные мили можно получить бесплатный билет на любой рейс авиакомпании или ее партнера. Стоит обратить внимание, что топливный сбор в данном случае оплачивается отдельно. Возможно повышение класса обслуживания. Например, с класса «эконом» до класса «комфорт» или класса «бизнес» при условии подтвержденного бронирования, оформленного по разрешенному тарифу. Также доступен обмен миль на премию партнеров, то есть на товар, работу или услугу партнера.

Теперь перейдем к описанию конкретных программ.

«Аэрофлот Бонус»

Кредитные и дебетовые карты с программой «Аэрофлот Бонус» есть у следующих банков-партнеров: «ФК Открытие», Сбербанка, Альфа-Банка, СМП Банка и Ситибанка.

Самая широкая линейка среди дебетовых карт программы «Аэрофлот Бонус» — у СМП Банка. Карты представлены в различных категориях: Standard, Gold, Platinum, World Black Edition международной платежной системы MasterCard, а также «Мир Премиальная» национальной платежной системы. За каждые потраченные 60 рублей по классической и «золотой» картам начисляется 1 миля (плюс 1 000 и 2 000 приветственных миль), по «платиновой» и World Black Edition — 1,5 мили (3 000 приветственных миль). Самый большой размер начислений по «Мир Премиальной» — 1,75 мили за каждые 60 рублей (3 000 приветственных миль).

У Альфа-Банка также широкий выбор дебетовых и кредитных карт с данной программой. Количество миль, начисляемых за каждые 60 рублей, составляет 1,1 / 1,5 / 1,75 / 2 мили по картам MasterCard Standard / Gold / Platinum / World Black Edition соответственно.

Сбербанк также предоставляет на выбор дебетовые и кредитные карты «Аэрофлот». Мили начисляются за каждые 60 рублей в размере 1 / 1,5 мили по картам Visa Classic / Gold соответственно.

Читать еще:  На карту сбербанка пришли деньги неизвестно от кого что делать

У Ситибанка представлены только кредитные карты с начислением 1 мили за каждые 60 рублей, потраченные безналично. Размер приветственных миль по классической карте — 1 000 миль, по «золотой» — 2 000 миль.

В феврале был выпущен «Обзор банковских карт программы «Аэрофлот Бонус»», в котором Банки.ру рассказывал, по какой из карт быстрее получится накопить мили.

«S7 Приоритет»

У второй по величине российской авиакомпании S7 есть совместные кобрендовые карты с Альфа-Банком (дебетовые и кредитные S7 Priority Green, S7 Priority Gold, S7 Priority Platinum, S7 Priority Black), Промсвязьбанком (дебетовая карта S7 Priority) и Банком Интеза (программа подключается к счету любой карты, выпущенной банком). За каждые 60 рублей покупок мили начисляются в размере 1—1,75 мили в зависимости от категории карты.

В этом году Тинькофф Банк представил дебетовые и кредитные карты с программой S7 Priority. Особенностью дебетовой карты банка является прямая зависимость между количеством миль и суммой ежедневного остатка на картсчете. За каждые потраченные на сайте S7.ru 60 рублей начисляются 3—4 мили, за любые другие безналичные покупки — 1,25—2 мили в зависимости от категории карты и остатка по счету дебетовой карты.

OneTwoTrip

В марте 2017 года Росгосстрах Банк представил «Карту путешественника» с бонусной программой OneTwoTrip. Программа позволяет накапливать бонусные баллы за безналичные покупки, которые в дальнейшем можно полностью или частично использовать для компенсации стоимости покупок на сайте партнера OneTwoTrip из расчета 1 рубль = 1 бонус. Бонусные мили начисляются в размере 1,5% за каждые 100 рублей, потраченные безналично в любых торгово-сервисных предприятиях, 3% от суммы операций, совершенных на сайте onetwotrip.com; 5% бонусов при оплате авиабилетов в личном кабинете OneTwoTrip; 8% бонусов при оплате железнодорожных билетов в личном кабинете OneTwoTrip. Также начисляется 10% годовых в виде бонусов на среднемесячный остаток средств на счете карты и 10% бонусов при оплате бронирования отелей в личном кабинете OneTwoTrip. Минимальная сумма использования — 500 бонусов.

Летаем любыми авиакомпаниями

Удобно копить и тратить мили с помощью программ, которые не прикреплены к определенным авиакомпаниям: не нужно ориентироваться на какого-то определенного перевозчика, а можно выбрать того, перелет которого больше всего подходит именно вам по параметрам и стоимости.

Например, особенностью карты Тинькофф Банка является уникальная процедура траты накопленных миль — ими компенсируется стоимость уже купленных билетов любых авиакомпаний. Размер начислений по дебетовой карте составляет 1% или 1,5% от каждых потраченных 100 рублей в зависимости от размера ежемесячного остатка денежных средств, по кредитной — 2% от суммы любых безналичных покупок. Повышенные мили в размере 3—5% от суммы начисляются за покупки авиа- и ж/д билетов на сайте travel.tinkoff.ru, 8—10% от суммы, потраченной на бронирование отеля или аренду авто через travel.tinkoff.ru. По кредитной карте All Airlines начисляется больше бонусных миль.

У Бинбанка есть дебетовая карта AirMiles, подобная продукту Тинькофф Банка: баллами, накопленными в рамках программы «Мои путешествия», можно компенсировать стоимость купленных в Интернете авиабилетов любых авиакомпаний. Существенным недостатком карты является ее категория, доступная не каждому, — это Visa Signature, максимальная стоимость ежегодного обслуживания которой составляет 23,4 тыс. рублей. Чтобы пластик был бесплатным, нужно поддерживать ежемесячный остаток на счете не менее 600 тыс. рублей либо иметь среднемесячный оборот по карточному счету от 150 тыс. рублей.

Интересный продукт Travel Miles предлагает Росбанк: накопленные бонусные мили можно использовать для бронирования авиабилетов у 380 авиакомпаний, номеров в отелях, билетов на «Аэроэкспресс», для аренды автомобиля и заказа трансфера. Начисление миль: 1 000 приветственных бонусов и 1,25 мили за каждые 30 рублей, потраченные по карте (выглядит привлекательно по сравнению с большинством других карт, где такое же количество миль предоставляется за каждые 60 рублей).

Ваш выбор

Однозначно сказать, какая программа и/или карта лучше, нельзя. Все зависит от целей и финансового поведения держателя карты. Скорость накопления миль, достаточных для приобретения бесплатного билета, будет напрямую зависеть от размера и числа безналичных расходных операций, а также от количества миль, которые будут за них начисляться.

Если взять за расчет средний показатель ежемесячных безналичных расходов по карте около 40 тыс. рублей при начислении 1 мили за каждые 60 рублей, то за год удастся накопить только 8 000 миль. С учетом того, что средняя стоимость авиаперелетов составляет около 25 тыс. рублей, копить мили для бесплатного перелета придется более трех лет. Но у миль есть так называемый срок годности, после которого они попросту сгорают, а значит, долгожданный бесплатный перелет и вовсе может не осуществиться.

Чтобы быстрее копить мили, придется оформлять карту, у которой условия накопления будут лучше. Соответственно, будет выше класс карты, а вместе с ним — и стоимость обслуживания. Кроме того, траты с карты придется увеличить как минимум вдвое. Такие условия может позволить себе не каждый. Если вы путешествуете часто, то лучше выбрать карту, которая предоставляет повышенное количество миль за покупки авиа- и ж/д билетов, а также за товары и услуги у партнеров программы, за бронирование отелей и прочее.

Екатерина БУЛЫЧЕВА, Banki.ru

Портал Банки.ру желает всем своим читателям и клиентам всегда осознанно и ответственно подходить к выбору финансовых продуктов и услуг. Полная информация о финансовых инструментах доступна в финансовом супермаркете Банки.ру.

Кредитные карты мили авиакомпаний в Москве

  • Не выбрано
  • С кэшбеком
  • С милями
  • Бонусы и скидки
  • 100 дней льготного периода
  • В день обращения
  • Сбербанк
  • Тинькофф
  • Альфабанк
  • ВТБ
  • Почта Банк
  • МТС Банк
  • Хоум Кредит
Читать еще:  Кредитная карта виза классик получаем и пользуемся

Кредитные карты с начислением миль, лимит 200 000 руб., льготный период 1 месяц

  • Бесплатный выпуск
  • До 23 880 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 1 890 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 1 890 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 4%
  • До 2 988 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 1,25%
  • До 2 388 руб. за первый год

  • До 1 000 руб. со второго года

  • Бесплатный выпуск
  • 2 990 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 15%
  • До 790 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 1 990 руб. со второго года

  • Бесплатный выпуск
  • 990 руб. за первый год

Все авиакомпании в одной карте

  • Бесплатный выпуск
  • 1 000 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 9 990 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 3 000 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 3 000 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back 0,5%
  • 3 500 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 11 990 руб. за первый год

  • Cash Back до 10%

  • Бесплатный выпуск
  • 900 руб. за первый год

  • Бесплатный выпуск
  • До 249 руб. в месяц в первый год

  • Бесплатный выпуск
  • 3 000 руб. со второго года

Информация о ставках и условиях кредитных карт в Москве предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

  • Памятка владельца кредитки
  • Интересное о кредитных картах

Многие банки Москвы для клиентов, которые любят путешествовать, разработали в сотрудничестве с авиакомпаниями специальное предложение – кредитные карты с бонусными милями. При оплате такой кредиткой определенного товара или услуги по сумме всех проведенных операций на счет держателя начисляются бонусы, которые можно потратить на покупку авиабилетов у авиакомпании – партнера банка или на повышение класса билета.

Чтобы кредитки с бонусными милями приносили прибыль, к их использованию следует относиться с осторожностью и не забывать о том, что долг выгодно погашать до конца льготного периода. Использовать кредитную карту с милями выгоднее при безналичных расчетах, чтобы не платить за обналичивание средств.

Портал Выберу.ру предлагает вашему вниманию наиболее выгодные программы «Мили на карту» в банках Москвы. Ознакомившись с условиями и изучив ставки, вы сможете выбрать для себя наиболее подходящее предложение.

Кредитные карты с милями

Кредитные карты с милями всех авиакомпаний можно оформить онлайн, подобрав предложение по нескольким параметрам из перечня ведущих банков РФ. Такой платежный инструмент позволяет путешествовать с комфортом, открывая для владельца ряд дополнительных возможностей. Накапливая бонусные мили, можно тратить их на оплату билетов, бронирование номеров в гостиницах, аренду авто.

ПАО КБ «УБРиР», лицензия ЦБ РФ №429

ПАО «Совкомбанк», лицензия ЦБ РФ №963

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», лицензия ЦБ РФ №316

ПАО «МТС-Банк, лицензия ЦБ РФ №2268

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

ПАО КБ «Восточный», лицензия ЦБ РФ №1460

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

ООО МФК «ЭйрЛоанс», регистрационный номер №651303045003744

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

ПAO «Промсвязьбанк», лицензия ЦБ РФ №3251

ПАО «Росбанк», лицензия ЦБ РФ №2272

АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673

АО «Газпромбанк», лицензия ЦБ РФ №354

ПАО «МТС-Банк, лицензия ЦБ РФ №2268

ПАО «МТС-Банк, лицензия ЦБ РФ №2268

ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209

ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209

КБ «Ренессанс Кредит», лицензия ЦБ РФ №3354

АО «Райффайзенбанк», лицензия ЦБ РФ №3292

АО «Альфа-банк», лицензия ЦБ РФ №1326

АО «Банк Русский Стандарт», лицензия ЦБ РФ №2289

Как использовать бонусы по кредиткам с милями авиакомпаний?

Накапливать баллы на карту с милями всех авиакомпаний очень просто – достаточно оплачивать покупки/услуги кредиткой и получать в конце расчетного периода кэшбэк на баланс. Банки часто предлагают повышенный процент по возврату средств (8-10%) в нескольких категориях: оплата гостиниц, авиабилетов и ж/д билетов, аренда авто. За остальные покупки также начисляется cashback, но он составляет 1-3%.

Тратить баллы можно сразу после их зачисления на бонусный баланс. В некоторых случаях необходимо зарегистрировать кредитку в программе, которая разрабатывается совместно с авиакомпаниями.

Читать еще:  Можно ли снять доллары в банкомате сбербанка

Плюсы и минусы кредитных карта с бонусными милями

Владельцы кредиток с милями всех авиакомпаний имеют множество привилегий, перечень которых зависит от предложений банка. Наиболее популярными являются:

  • бесплатный доступ в залы ожидания Priority Pass в аэропортах;
  • услуга приоритетной регистрации перед посадкой;
  • возможность обменять бонусы на повышение класса обслуживания;
  • зачисление приветственных баллов после первой траты денег или регистрации в программе – 500, 1000 миль;
  • оформление страховки для путешествий по всему миру.

К недостаткам можно отнести сгорание бонусов при их неиспользовании в течение длительного времени, установленные лимиты на максимально допустимое начисление миль (не более 2000, 3000 за расчетный период), высокая стоимость обслуживания. Некоторые банки ставят одним из условий невозможность частичного погашения стоимости покупки, поэтому для приобретения билета за накопленные баллы на счете должна быть сумма не меньше конкретной величины (5000, 7000).

Привилегии в поездках для держателей кредиток

Кредитные карты с начислением бонусных миль могут стать для владельца незаменимым помощником в частых путешествиях. Для получения максимальной выгоды перед оформлением карты стоит учитывать такие моменты:

  • возможность бесплатного снятия наличных;
  • размер комиссии за снятие средств за пределами РФ;
  • тарифы на конвертацию – по какому курсу, взимается ли дополнительная комиссия;
  • базовые условия – стоимость ежегодного облуживания, размеры процентных ставок, наличие льготного периода.

Также стоит учесть перечень требований к заемщику, который подает заявку на кредитку с милями всех авиакомпаний. В большинстве случаев необходимо подготовить справку с места работа, второй документ кроме паспорта РФ, подтвердить стаж копией трудовой книжки.

Дебетовые карты с накоплением миль

Дебетовые карты с накоплением миль всегда актуальны для тех, кто много путешествует по стране и миру. Мы изучили какие продукты предлагают российские банки и составили рейтинг лучших и интересных предложений. А также собрали советы по выбору карты.

Поток путешествующих россиян постепенно набирает обороты. И несмотря на финансовые сложности, люди выезжают отдыхать или работать за пределы родного города. В этой ситуации рынок специализированных банковских дебетовых карт с возможностью накопить мили становится все более популярным и востребованным.

С первого взгляда все подобные карточки выглядят как «вкусное» предложение: трать деньги – собирай мили – экономь на билетах. Но мало просто выбрать любую карту и накопить на ней мили. По факту выжать максимум из своей карточки могут лишь те, кто разобрался в механизме ее работы, летает не менее четырех раз в год и умеет находить выгодные предложения от кредитных организаций и от авиатранспортных компаний.

Зато если разобраться в схемах накопления и использования миль по дебетовым картам, то можно бесплатно слетать в отпуск, получить номер в отеле на ночь в Париже или же смотаться по работе в Санкт-Петербург.

Что такое миля, начисленная на карту?

Миля – это аналогия кэшбэка, которая отражает активность и лояльность держателя карты. Как и возвращенные средства с покупок (бонусы) можно потратить на новые приобретения, также и мили направляют на оплату билетов, бронирование отелей, прокат автомобилей и прочее.

Мили, могут быть:

  • премиальными, которые обменивают на билеты или улучшение класса обслуживания. По большинству банковских программ эти мили сгорают каждые 20-36 месяцев;
  • статусные – помимо возможности обмена, они могут повышать уровень обслуживания, зависящий от статуса держателя карты. Здесь наблюдается прямая зависимость количества накопленных миль и возможности доступа в ВИП-зоны, прохождения регистрации вне очереди, бизнес-класса. Эти мили сгорают раз в год 31 декабря.

Бонусные программы накопления миль по дебетовым картам

Многие российские банки, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф и десятки других предлагают своим клиентам участие в программах лояльности. В том числе оно подразумевает начисление миль для держателей кобрендинговых и привилегированных дебетовых карт. Банки мотивируют клиента проводить платежи с картсчета. И за это поощряют начислением миль – это может быть:

  • процент от определенных операций проведенных по карте (например, оплата в интернет-магазинах или в конкретных торговых точках);
  • процент от суммы всех трат за определенный период;
  • процент за покупки билетов на самолеты или поезда.

Особенно выгодно с точки зрения накопления миль по дебетовым картам – это начисление повышенных процентов по спецпредложениям банка.

Дополнительно источником миль по карте может быть начисление:

  • приветственных и праздничных (например, ко дню рождения) миль;
  • за активное участие: отзывы, игры, конкурсы компании, подписку в социальных сетях на новости;
  • купленные мили на сайте авиаперевозчика.

Как выбрать дебетовую карту с милями для себя

Большое количество разнообразных дебетовых карт с накоплением миль усложняет выбор потребителя. Без должного понимания и знаний сложно определиться с тем какая карточка максимально охватит потребности и не станет просто дорогой обузой. Помимо относительно понятного механизма накопления миль, который напрямую зависит от трат по карте, есть еще и другие критерии на которые стоит обращать внимание. В частности – это альянсы, созданные крупными авиаперевозчиками. Это стоит учитывать тем, кто не хочет себя ограничивать использованием миль в одной авиакомпании, а планирует экономить больше и лучше, летая на самолетах нескольких перевозчиков.

Три наиболее крупных мировых союза:

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector