0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Лучшие кредитные карты для покупки авиабилетов

Эксперты назвали самые выгодные карты для покупки авиабилетов за мили

Самые выгодные карты для покупки авиабилетов экономкласса как по России, так и в Европу с использованием миль есть в линейках у банка «Ак Барс», Газпромбанка и Альфа-Банка. Об этом свидетельствуют данные презентации Market Adjustment Research Center (MARC).

Авторы исследования «Лучшие карты с милями» оценили выгоды дебетовых карт с начислением миль для путешествий. Они исходили из того, что «реальная ценность от использования карт для путешествий не накопленные мили, а сэкономленные средства на покупку билета», и подсчитали, сколько билетов сможет оформить клиент за мили и какие обязательные расходы ему придется понести.

«Мы рассмотрели топ-30 банков и сравнили десятки карт для путешествий по выгоде их использования. Например, кобренды крупнейших авиакомпаний совершенно невыгодны для покупки билетов экономкласса, а для покупки билетов бизнес-класса это лучшие карты на рынке», — говорит эксперт международного исследовательского центра MARC Елена Быкова.

В MARC указывают, что из 30 рассмотренных банков 15 выпускают дебетовые карты для путешествий: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, «Открытие», Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, Росбанк, «Санкт-Петербург», «Ак Барс», «Русский Стандарт», Тинькофф Банк и «Уралсиб». Всероссийский Банк Развития Регионов также выпускает подобный продукт, но его карта «Вокруг света» вместе с картой Райффайзенбанка «Buy & Fly Rewards» (это карты с программой лояльности Mastercard Rewards) исключены из анализа, так как «в открытом доступе нет информации о стоимости билетов в милях, а сотрудники службы поддержки предоставляют противоречивые данные».

В общей сложности компания проанализировала 45 дебетовых карт Visa и Masterсard с начислением миль (бонусов, бонусных рублей), которые можно обменять на авиабилет. Для расчета рассматривалась покупка билета эконом- и бизнес-класса по маршрутам Москва — Сочи и Москва — Вена (прямой перелет с багажом) на сентябрь 2019 года. Для карт с повышенным начислением миль в категории «путешествия» (оплата авиабилетов, отелей) принимается, что расходы в данной категории составляют 7% от уровня трат по карте.

В MARC выяснили, что банки начисляют до 6 миль за 100 рублей, потраченных по карте.

При этом в исследовании отмечается: практически все банки заявляют, что одна миля равна одному рублю, но для покупки билета по одному и тому же направлению, в зависимости от партнера банка, потребуется разное количество миль, будут различаться таксы и сборы, которые необходимо доплатить рублями, в итоге курс обмена миль при покупке авиабилетов составляет от 20 копеек до рубля за милю.

В таблице ниже расчет для «Аэрофлота», S7 и «Уральских авиалиний» приведен для билета экономкласса Москва — Сочи, для British Airways — Москва — Лондон, для Lufthansa — Москва — Вена.

Исследователи обращают внимание, что для расчета выгоды по карте необходимо учесть не только заработанные мили, но и расходы (стоимость выпуска и годового обслуживания карты).

По итогам всех подсчетов в компании назвали самые выгодные карты для полетов по России при тратах по карте 70 тыс. рублей в месяц.

Авторы рейтинга поясняют, что для покупки билета экономкласса в Сочи выгоднее всего оформить карты «Ак Барса», Газпромбанка и Альфа-Банка, так как у них самое большое начисление миль и бесплатное обслуживание. За обслуживание карты «Открытия» придется заплатить 3 588 рублей в год, но выгода от использования этой карты все равно будет значительной — 20 427 рублей. Из всех рассмотренных продуктов при тратах 70 тыс. рублей в месяц на билет бизнес-класса в Сочи можно накопить только с использованием карты «Ак Барса» и кобрендов Альфа-Банка, Сбербанка («Аэрофлот») и Тинькофф Банка (S7).

Названные в исследовании самые невыгодные карты для полетов по России (при тратах по карте 70 тыс. рублей в месяц) позволяют накопить на билет, но с «отрицательной выгодой».

При тратах по карте 70 тыс. рублей в месяц невыгодно оформлять премиальные карты шести банков с платным обслуживанием. По этим картам обслуживание стоит от 11 988 до 60 тыс. рублей в год. Самая дорогая в обслуживании карта Альфа-Банка — «Аэрофлот MC WBE», она будет бесплатна для клиентов только при поддержании остатка более 1,5 млн рублей.

Для покупки билета экономкласса в Европу выгоднее всего оформить карты «Ак Барса», Газпромбанка и Альфа-Банка, как и для полетов экономкласса по России, выяснили также исследователи.

Из всех рассмотренных продуктов только с использованием карты «Уралсиб» нельзя накопить за год даже на один билет экономкласса в Европу, указывают в MARC.

При оформлении билета бизнес-класса самые выгодные — карты Альфа-Банка и Сбербанка с «Аэрофлотом», Тинькофф Банка с S7, а также продукт «Ак Барса». С картами остальных банков на полет бизнес-класса за год накопить нельзя.

Перечисляя наименее подходящие карты для полетов в Европу, авторы исследования предупреждают, что при тратах 70 тыс. рублей в месяц невыгодно оформлять премиальные карты с платным обслуживанием. «Оформив одну из следующих карт, клиент сможет оформить билет за мили, но такое оформление билетов будет для него убыточно. Пользуясь этими картами, клиент заплатит (с учетом годового обслуживания и налогов и сборов) гораздо больше, чем стоимость билета», — заключают эксперты.

Читать еще:  Как снять наличные с карты втб без комиссии и переплат

В исследовании говорится, что все рассмотренные банки, выпускающие карты для путешествий, предлагают клиентам дебетовые премиальные карты уровня Platinum и выше, за исключением Райффайзенбанка и Россельхозбанка. Согласно выводам MARC, для перелетов бизнес-класса по России самые выгодные — карты Сбербанка, Альфа-Банка и Газпромбанка, в Европу — Сбербанка, Альфа-Банка и Тинькофф Банка. При этом с картой Промсвязьбанка клиент не сможет накопить на билет бизнес-класса по России даже при расходах по карте в 400 тыс. рублей в месяц, а с картами «Уралсиба», Промсвязьбанка, ВТБ и «Ак Барса» нельзя накопить на билет бизнес-класса в Европу даже при расходах по карте 400 тыс. рублей в месяц.

Дебетовые карты для путешествий

Бонусы при оплате отелей, авиа- и ж/д билетов. Туристические услуги. Приветственные мили.

  • для путешествий

  • для путешествий
  • другое
  • супермаркеты

  • благотворительность
  • для путешествий
  • другое

  • для путешествий

  • для путешествий

  • другое
  • для путешествий

  • для путешествий

  • для путешествий
  • другое

  • для путешествий

  • для путешествий

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы

Предложения в других городах

Предложения в банках

Популярные продукты

Подробнее

Дебетовая карта для путешествий за границу не только поможет удобно расплачиваться в другой стране, не переплачивая за конвертацию валюты, но и предоставит массу возможностей и бонусов. Пластик для таких случаев является хорошей альтернативой наличному расчету.

Обязательное условие платежного инструмента для туристов — чтобы его принимали к оплате за пределами РФ. Для этого он должен принадлежать к общепринятым в мире платежным системам — Visa или MasterCard, а также обладать высокой степенью защиты.

Лучшие дебетовые карты для путешествий, помимо стандартных удобств в виде расчетов, позволяют участвовать в бонусных программах. Благодаря этому можно зарабатывать мили или получать повышенный кэшбек при приобретении билетов на самолет, топлива, оплате проживания в отелях, аренде автомобилей и т. п.

На рынке представлено большое количество разнообразных предложений от банков. Каждое из них содержит свой пакет услуг. Понятие «самая выгодная карта для путешествий» — достаточно абстрактное. Каждый клиент должен в первую очередь определить свои приоритеты и отталкиваться от них. Например, если вы собираетесь использовать ее для оплат в магазинах, кафе и ресторанах, а также снимать наличность, то необходимо учитывать следующие характеристики:

  • курс конвертации валюты;
  • плату за трансграничные платежи;
  • плату за снятие денег в «чужом» банкомате;
  • начисления на остаток средств и наличие кэшбека (чтобы вернуть часть потраченного бонусами или деньгами).

    Если платежный инструмент требуется на всякий случай, то имеет смысл обращать внимание на продукты, которые не предполагают оплату за обслуживание. Помните, что главное в вопросе выбора — четко понимать свои потребности и отталкиваться именно от них.

    Как оформить

    Оформление проходит привычными для дебетовок способами:

  • В удаленном формате через официальный сайт учреждения.
  • Во время личного визита в интересующий банковский филиал.

    Чтобы подать заявку, как минимум потребуется паспорт. Остальные документы могут понадобиться в зависимости от конкретных пожеланий банковского учреждения.

    Как пользоваться

    При пользовании карточкой важно акцентировать внимание на ее преимуществах. Если она выгодна при приобретении авиабилетов и бронировании авто, используйте эти плюсы. Будьте внимательны, детально изучайте условия снятия наличных, обмена и т. д. Не забывайте про выполнение минимальных требований и о существовании лимитов. Просчитывайте, насколько выгодно вам содержать тот или иной платежный инструмент, особенно если он предполагает плату за годовое обслуживание.

    Лучшая банковская карта для путешествий 2019 выбирается исходя из опыта, удобства и выгоды использования. При любом раскладе это наиболее комфортный на сегодня способ оплаты, если вы находитесь в зарубежных странах. Путешественник не рискует потерять наличные или быть обворованным, если носит с собой крупные суммы денег. Дебетовые карточки, подходящие для зарубежных поездок, помогут сэкономить и избавят от множества проблем.

    Используйте информацию, представленную на портале banki.ru, чтобы изучить детали интересующего предложения и почитать отзывы других посетителей, которые уже оформляли подобные продукты. На сайте есть удобная система поиска, с помощью которой можно быстро подобрать оптимальное для себя предложение.

    *Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру

    4 лучших банковских карты для накопления миль

    Мильная карта – банковский продукт, по которому легко накапливать бонусы, оплачивая покупки и услуги. В роли бонусов вместо традиционных баллов выступают мили. Банки предлагают расходовать их на покупку авиабилетов, бронирование номеров в гостиницах, услуги аренды автомобилей, в том числе в путешествиях. В статье рассмотрим 4 карты крупнейших российских банков, с которыми выгодно накапливать и тратить мили.

    Выгодная кредитная карта «All Airlines» от «Тинькофф»

    Как начисляются мили по карте:

    • за расходные операции при условии остатка на карточном счете более 100 тысяч рублей банк начислит мили – 1,5 % от суммы покупки. При несоблюдении этого условия начисления составят 1 % от суммы трат;
    • если сумма трат по карточному счету превышает 20 тысяч рублей за расчетный период, «Тинькофф» дополнительно начислит мили – 6 % годовых от суммы остатка на счете;
    • за покупки на собственном сайте банка travel.tinkoff.ru будут начисляться мили – до 10 % (по аналогии с кэшбэком дебетовых карт).
    Читать еще:  Как узнать реквизиты банка по карте сбербанка

    Преимущества карты

    1. Бесплатное снятие наличных на сумму от 3 до 150 тысяч рублей.
    2. Бесплатная страховка путешествий по всему миру.

    Недостатки

    1. Плата за обслуживание составит либо 1890 рублей в год, либо 299 рублей в месяц.
    2. Бесплатное обслуживание возможно лишь при ежемесячных тратах в 50 тысяч рублей.

    Это зависит от индивидуального тарифного плана.

    Кредитные карты «Аэрофлот» от «Сбербанка»

    «Сбербанк» предлагает серию кредитных карт «Аэрофлот», за пользование которыми начисляются мили.

    Тарифы за использование карт из серии«Аэрофлот»

    1. Классическая карта «Аэрофлот» обойдется в 900 рублей в первый год и в 600 рублей – в последующие;
    2. Золотая карта – 3,5 тысячи ежегодно;
    3. «Аэрофлот Signature» – 12 тысяч рублей ежегодно.

    Важно : «Сбербанк» начисляет бонусные мили за каждые 60 рублей, потраченные с карты. При этом начисление осуществляется по следующему принципу:

    • 60 рублей с классической карты – 1 миля;
    • 60 рублей с золотой – 1,5 мили;
    • за те же траты с «Signature» — 2 мили.

    Преимущества серии мильных кредитных карт от «Сбербанка»

    1. Комиссии за снятие наличных в пределах 150 тысяч (для классической карты), 500 тысяч (для «Signature») в банкоматах банка отсутствуют.
    2. Возможность выпуска дополнительных карт к одному и тому же счету.
    1. Высокая плата за годовое обслуживание для продуктов «Gold» и «Signature».
    2. Скудная бонусная программа по начислению миль. Особенно, если сравнивать с «Тинькофф».
    3. Расход миль – в рамках трат на услуги альянса «Sky Team», куда входит «Аэрофлот» и еще 19 авиакомпаний.

    Лучшая «Мультикарта» от «ВТБ» с опцией «Путешествия»

    Важно : сама карта не является мильной. Начисление миль будет происходить при условии подключения соответствующей опции под названием «Путешествия».

    «Мультикарта» на данный момент признана лучшей с позиции преимуществ начисления и траты бонусов, поступающих в виде миль.

    Условия начисления бонусов в рамках опции «Путешествия»

    • за траты от 5 до 15 тысяч в течение расчетного периода банк начислит 1 % от их суммы в мильном эквиваленте;
    • за траты от 15 до 75 – 2 %;
    • за траты, превышающие 75 тысяч – 6 %.

    Важно : за расчетный период «ВТБ» начисляет не больше 5 тысяч миль. Расходовать их можно на специализированном сайте путешествий travel.vtb.ru.

    Преимущества карты в рамках опции «Путешествия»

    1. При условии трат более 5 тысяч рублей за расчетный период обслуживание станет бесплатным.
    2. Начисление до 6 % годовых на остаток по карточному счету на условиях, приведенных ранее.
    3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира. Важно: если валюта карты – рубли, а снятие денег происходит за границей, придется платить комиссию за конвертацию. Ее размер определяется условиями тарифного плана.
    4. Услуги смс-оповещений бесплатны. Без дополнительных условий.
    5. К одному счету можно открыть до 5 дополнительных карт, значительно увеличив начисление миль.
    6. Бонусы не сгорают. Ни при каких условиях.

    Недостатки

    1. В процессе начисления процентов банком будет учтен минимальный месячный остаток.
    2. В некоторых случаях «ВТБ» при начислении миль учитывает оборот средств по карте за предыдущий расчетный период.

    Универсальная карта «Alfa Travel» от «Альфа-банка»

    «Alfa Travel» — почти универсальный банковский продукт, когда дело касается начисления миль за операции трат по карточному счету.

    Преимущества карты для любителей путешествий

    1. Мили можно тратить на услуги 60 туристических операторов и сервисов и покупать авиабилеты у более 300 авиакомпаний.
    2. При подключении к программе «Premium» клиенты получают скидки в 20 % на услуги такси, а также доступ в залы ожидания Priority Pass.
    3. Открыть счет можно в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах.
    4. За траты более 10 тысяч рублей за расчетный период и остаток на счете от 30 тысяч банк не возьмет платы за обслуживание.
    5. За оформление карты «Альфа-банк» дарит клиентам 1000 миль.
    6. Бонусы не сгорают.
    7. Снятие наличных в любой точке мира бесплатно.
    8. Совершая заказы на сайте travel.alfabank.ru, клиенты (пользующиеся картой «Alfa Travel») получают 9 % от суммы трат на карточные счета в виде мильного кэшбэка.
    9. 3 % от каждой покупки или расходной операции возвращаются на счет в виде миль.
    10. В зависимости от условий тарифного плана, банк начисляет 6% годовых в милях от суммы трат. Начисление происходит на суммы остатков, не превышающие 300 тысяч рублей.

    Недостаток

    1. Стоимость обслуживания карты «Alfa Travel Premium» – 5 тысяч рублей.

    Как выбрать банковскую карту для накопления миль

    Решаясь на оформление карты, стоит руководствоваться:

    1. Личным туристическим поведением и предпочтениями. Если «Тинькофф» предлагает лучшие условия по ряду опций и условий, даже не предлагаемых «Сбербанком», то для клиентов исключительно «Аэрофлота» именно кредитки последнего банка станут полезнее «All Airlines». То же касается и дебетовых карт «ВТБ» и «Альфа-банка».
    2. Актуальными условиями по тарифным планам, предложениям и акциям.

    Тарифные планы постоянно обновляются, условия по картам меняются. Приведенные в статье данные актуальны на июль 2019 года. Следите за предложениями и акциями банков — они часто вводят стимулирующие кампании. В рамках кампаний оформление карт будет выгоднее. Например, можно получить год бесплатного обслуживания, другие бонусы и приятные условия.

    Читать еще:  Можно ли карту сбербанка получить в другом городе

    Анализируйте, изучайте предложения, ищите актуальные условия на сайтах банков или по номерам горячих линий. И точно не ошибетесь!

    Кэшбэк за путешествия в Новинках

    • Cash Back до 5%
    • До 499 руб. со второго года

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 10%
    • 490 руб. со второго года

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 3%
    • 990 руб. за первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 25%

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 10%
    • 950 руб. со второго года

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 25%
    • 850 руб. за первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 1,75%
    • 1 490 руб. за первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 10%
    • До 11 400 руб. за первый год

    • Cash Back до 10%

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 7%
    • До 199 руб. в месяц в первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 3%
    • 1 990 руб. за первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 3%
    • 990 руб. со второго года

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 5%
    • 990 руб. за первый год

    • Cash Back до 8%
    • До 10 800 руб. за первый год

    0% годовых — кредитная карта без процентов. Наличные без комиссии. Обслуживание карты — 30 рублей в день только если пользоваться кредитным лимитом.

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 15%
    • 590 руб. за первый год

    Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах и пунктах выдачи наличных в России и за рубежом. Автоматическое подключение к программе лояльности RS Cashback.

    • Cash Back до 11%

    3% кэшбек за все и до 11% на любимые категории. Бесплатно обслуживание карты. До 55 дней льготный период. До 500 000 рублей кредитный лимит. Бесплатное обслуживание 5 дополнительных карт.

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back 5%
    • 1 490 — 1 990 руб. за первый год

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 10%
    • 3 990 руб. за первый год

    60 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных

    • Бесплатный выпуск
    • Cash Back до 6%

    CashBack до 6%. Увеличение процента на остаток собственных средств по карте Халва до 6,5%.

    • Cash Back до 25%

    111 дней без процентов. 25% кэшбэк у партнеров.

    Информация о ставках и условиях кредитных карт в Новинках предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

    Помощник

    • Памятка

    Возврат потраченных денег или кэшбэк за путешествия позволяет активно экономить средства на дальних странствиях на край света. Они обходятся недешево для туриста, выбравшего для себя экзотические маршруты. Эти расходы включают в себя покупку авиабилетов и заграничного тура, позволяющего осуществить свою давнюю мечту.

    Какие преимущества кредитки с кэшбэком, открытым для дальних странствий и путешествий, в отличие от просто кредитной карты? Этот вид Cash Back обозначается на предложениях крупнейших банков столицы в виде дорожного чемодана. Огромный спектр этих карт в Новинках представлен на портале Выберу.ру. Он позволяет найти лучший кешбек и путешествовать со скидками.

    В базе поиска представлены предложения более 90 банков и 463 разных карточных продукта. Кредитные карты выпускаются для оплаты авиабилетов, с выгодным кэшбэком на все туры и путешествия. Вам не придется экономить на поездке, возврат денег на покупку авиабилетов позволяет купить не один сувенир и привезти подарок близким.

    Как получить кредитку с cashback на путешествия?

    Банковские карты с кэшбэком для дальних странствий предусматривают от 1 до 25 % возврата денег. Эта сумма будет зачислена на счет после текущих расходов. В результате клиент получает бонусы или средства, которые можно потратить на цели путешествия.

    Алгоритм поиска лучших кредиток в этом направлении:

    1. Выбор на сайте оптимальных условий для cashback;
    2. Оплаты за банковское обслуживание или бесплатно;
    3. Увеличенный кредитный лимит, достигающий до 3 миллионов рублей;
    4. Бесплатный выпуск кредитки;
    5. Льготный период пользования кредиткой;
    6. Выгодный процент, от 1 % в месяц;
    7. Возможность использовать cash back также на иные цели.

    В итоге турист получает максимум удобств и комфорта, с возвратом не только за странствия, но и развлечения, рестораны и кафе, заправку автомобиля, обслуживание у партнеров. Банки предусматривают также возможность оплатить все расходы, независимо от статьи и назначения.

    Оформить понравившуюся кредитку с лимитом и установленным Cash Back можно на сайте Выберу.ру. Просто нажмите на кнопку «Подать заявку» и ссылка приведет на сайт банка и соответствующего банковского продукта. После заполнения формы анкеты-заявки предварительный ответ банка приходит за несколько минут.

    Какие предложения занимают высокий рейтинг?

    Среди множества исключительно привлекательных условий, подготовленных специально для туров, можно выбрать лучшие предложения 2020 года. Активный поиск осуществляется в специальной форме на Выберу.ру в левой верхней части сайта.

    Предлагаемый сервис позволяет получать скидки на aviasales, покупки в магазинах за рубежом, по пути следования туристического маршрута. Хорошие условия и проценты позволяют оформить заказ на тур и оплатить перелет в самолете с возвратом денег. В результате клиент получает дешевые билеты и выгодные условия для поездки.

    Среди лидеров ТОП-рейтинга можно отметить в этой категории Банк Тинькофф, кредитку pobeda, аирбнб, #TravelPass и многие другие. Приобретение карты позволяет путешествовать с максимальной выгодой и комфортом.

  • Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector