0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Международный расчетный банк когда отзовут лицензию

ООО КБ «Международный расчетный банк»

Столичное финансовое учреждение с небольшими активами, деятельность которого ориентирована на обслуживание клиентских счетов и выдачу займов. Оно почти не привлекало финансы частных лиц и не являлось участником системы…

Информация о банке

Причина отзыва лицензии

Рассматриваемое финансовое учреждение занималось в основном денежными переводами частных лиц и валютно-обменными операциями. Как выяснилось впоследствии, оно также проводило нелегальные транзитные операции и операции с наличной зарубежной валютой. При этом руководители не предпринимали каких-либо мер, чтобы это прекратить. Банк неоднократно нарушал действующее российское законодательство, а также нормативно-правовые акты ЦБ РФ, направленные на борьбу с финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и легализацией (отмыванием) незаконно полученных средств. Он не обеспечивал достоверность и полноту сведений, направлявшихся в надзорный орган, включая информацию о действиях, которые строго контролируются. В связи с этим ЦБ РФ 4 раза за последний год применял соответствующие меры в отношении данной кредитной организации. И в итоге решил отозвать у неё лицензию. Основания такого решения: неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность и нормативно-правовых актов ЦБ РФ, многократное нарушение за последний год требований статей 7 (исключая п. 3) и 7.2 ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», несмотря на многократное применение за данный период времени мер, предусмотренных ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Справка о банке

Столичное финансовое учреждение с небольшими активами, деятельность которого ориентирована на обслуживание клиентских счетов и выдачу займов. Оно почти не привлекало финансы частных лиц и не являлось участником системы страхования вкладов. Пополнение фонда происходило за счет средств юридических лиц и собственного капитала. Контролировалось группой физических лиц.

Решение о создании кредитной организации учредители приняли на общем собрании в ноябре 1993 года. А в августе 1994 года зарегистрировали её в Москве как ТОО «Старк-Банк». В июне 1999 года они заменили организационно-правовую форму на ООО и в июне 2003 года учреждение стало называться ООО «КБ «Международный расчетный банк».

Участники кредитной организации на 17 ноября 2017 года: Пересторонин Г. (председатель) – 9,99% активов, Уракчеев М. и Сотников А. – по 9,84%, Мянник Т. и Тихомиров А. – по 9,66%, Горбунов С. и Умяров Ф. – по 9,63%, Лихачева М. – 8,33%, Мажуга Ю. – 3,77%. 18,797% акций владеет сама кредитная организация, а 0,87% — миноритарные акционеры.

Головной офис и все другие отделения располагались в Москве. В январе 2016 года сеть ООО «КБ «Международный расчетный банк» включала 31 кассу вне кассового узла. На 1 октября 2017 года штат сотрудников составлял 92 человека. Собственных терминалов и банкоматов у банка не было.

Читать еще:  Наиболее выгодные вклады в сбербанке для пенсионеров

Услуги для физических лиц: обмен валюты, ссуды, денежные переводы («Золотая Корона», «Contact», «UNIStream»), сейфы.

Корпоративным клиентам: эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, обслуживание внешнеэкономической деятельности, займы, удаленное обслуживание, депозиты, и др.

Размер банковских нетто-активов увеличился с января по ноябрь 2017 года на 13,8%, а к декабрю 2017 года превысил 1 миллиард рублей. За этот период в пассивной части выросли статьи других обязательств (отдельные операции, расчеты с кредиторами и дебиторами). К тому же, аналитики отметили приток финансов по краткосрочным депозитам и расчетным счетам юридических лиц. В активах больше всего увеличился корпоративный кредитный портфель, который вырос более чем в 1,5 раза (+ 131 000 000 рублей). Практически втрое выросли и запасы высоколиквидных активов (+ 73 900 000 рублей). Причем дополнительную ликвидность финансовое учреждение получило от погашения межбанковских ссуд (сокращение портфеля на 9,0%) и розничных займов (сокращение почти на 20%).

На дату отчета основной объем пассивов составляли средства юридических лиц (60%), которые сформировались за счет краткосрочных депозитов, субординированных кредитов и остатка на расчетных счетах. Субординированные кредиты входили в расчет собственного капитала, уровень которого был избыточным (42,9%). Если их не учитывать, то собственные средства составляли 21%, а другие обязательства – около 7,7% всего объема пассивов. Вклады частных лиц были минимальными. По информации, представленной в отчетах, базу клиентов составляли в основном строительные и торговые предприятия. Большую часть 2017 года обороты по клиентским счетам каждый месяц находились в диапазоне 1,2 — 1,9 миллиардов рублей.

Почти половину нетто-активов формировал кредитный портфель. Чуть больше 1/3 – депозитные средства в Банке России. 12,2% – высоколиквидные активы. Основные средства в сумме с иными активами составляли долю в 5,3% нетто-активов. На дату отчета у ООО «КБ «Международный расчетный банк» не было каких-либо вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель, более половины которого составляли кредиты юридических лиц, увеличился за рассматриваемый период на 21,5% (+ 92 000 000 рублей), и к декабрю 2017 года достиг 519 200 000 рублей. В составе портфеля выросли займы юрлиц (+ 58,3%), а розничный портфель уменьшился на 19,2%. В портфеле корпоративных клиентов значительная доля (63,4%) пришлась на короткие ссуды (до 6 месяцев). На 1 декабря 2017 года просроченный долг находился на умеренном уровне – 6,9% (на начало 2017 года — 5,1%). Но уровень резервирования по портфелю был высоким — 23,4% (в начале периода — 19,7%). Скорее всего, это объясняется значительным количеством ссуд 3-5 категорий качества (на 1 октября 2017 года – 57,9% от совокупного портфеля). Кредитный портфель в достаточной степени обеспечивался залоговым имуществом — 155,4% от портфеля. По сведениям, представленным в промежуточных отчетах финансового учреждения за 3 квартала 2017 года по РСБУ, основная часть кредитов юрлиц приходилась строительную (13,8%), торговую (62,1%), и другие (24,1%) экономические отрасли.

Читать еще:  Модуль банк как открыть счет для ип

За последние месяцы работы ООО «КБ «Международный расчетный банк» стал проявлять повышенную для своих размеров активность на рынке МБК. Он размещал избыточный объем ликвидности, в основном на депозите в ЦБ РФ (частично, короткими МБК банкам-резидентам). В отдельные месяцы 2017 года суммарные обороты по этим операциям достигали почти 3-х миллиардов рублей. Одновременно с этим банк проявлял значительную активность на рынке валютных операций — с начала 2017 года обороты по конверсионным сделкам в среднем составляли 15—17 миллиардов рублей.

За 11 месяцев 2017 года финансовое учреждение понесло убытки в сумме 9 600 000 рублей по РСБУ. В 2016 году за такой же период оно тоже продемонстрировало убыток (1 800 000 рублей), хотя год закончило в символическом плюсе (около 1 000 000 рублей). Убытки ООО «КБ «Международный расчетный банк» – это результат расходов по формированию резервов.

Минус один банк: «Международный расчетный банк» лишился лицензии

28 марта Центробанк принял решение об отзыве лицензии еще у одного банка. На этот раз «не повезло» ООО КБ «Международный расчетный банк».

Указанная кредитная организация не участвовала в системе страхования вкладов, а это значит, что возмещения от АСВ не будет.

История банка

КБ «Международный расчетный банк» работает 24 года. В штате числилось около 100 человек на момент отзыва лицензии.

Создана финансовая организация была в 1993 году в Москве и была ориентирована на кредитование корпоративное и розничное, а также обслуживание счетов организаций. Средства от населения банк практически не привлекал, а контролировался группой, состоящей из физических лиц. Изначально организация называлась «Старк-банк», но позже была переименована и сменила организационно-правовую форму.

Банковская сеть располагалась в Москве и состояла из головного офиса и 31 операционной кассы. В начале 2014 года банк публиковал на своем сайте информацию о том, что кто-то незаконно осуществлял операционную деятельность под его брендом. Было выявлено два «фальшивых» пункта обмена валюты. Кредитная организация предупредила своих клиентов, что данные точки не относятся к официальным структурным подразделениям банка.

Для частных лиц в «Международном расчетном банке» были предусмотрены кредитные услуги, индивидуальные сейфы, обмен валюты и переводы. Для организаций перечень услуг был шире: эквайринг, онлайн-банкинг, депозиты и кредиты, расчетно-кассовое обслуживание и т.д.

Читать еще:  Какой вид счета у карты сбербанка

Интересно, что финансовые дела банка в 2017 году шли неплохо. Был зафиксирован рост нетто-активов, и рост по расчетам с дебиторами и кредиторами. Корпоративные клиенты также все охотнее несли свои средства в банк. Высоколиквидные активы увеличились в три раза по сравнению с показателями 2016 года и составили прирост в 74 млн руб. И все-таки по годовым итогам банк оказался в убытке почти на 10 млн руб. Такое положение сложилось в основном из-за расходов на создание резервов.

За все время своего существования кредитная организация не так уж и часто участвовала в судах ответчиком. За 2018 год против КБ «Международный расчетный банк» был подан только один иск по корпоративному спору. При этом заявление было возвращено заявителю.

По какой причине отозвали лицензию

В приказе ЦБ говорится, что банк не исполнял требования, установленные антиотмывочным законодательством, а именно положений статьей 7 и 7.2. Кроме того, несколько раз были зафиксированы нарушения распоряжений, которые регламентированы нормативно-правовыми актами самого ЦБ РФ.

Кредитная организация не уведомляла в должной мере соответствующие органы об операциях, которые обязана раскрывать по закону.

Финансовый регулятор далеко не один раз выносил банку предупреждения и применял ограничивающие меры, которые, в свою очередь, финансовая организация вновь нарушала.

Основной деятельностью «Международного расчетного банка» были операции по обмену валюты, а также гражданские денежные переводы. Банк сотрудничал с системой переводов «Золотая корона».

Центробанком были зафиксированы постоянные сомнительные операции, связанные с иностранной валютой, а также ряд транзакций ненадлежащего характера. Также были основания полагать, что у руководства банка нет намерений прекращать противоправные действия.

В отношении финансовой организации 4 раза за прошедший год применялись ограничительные меры. Однако и это не помогло.

В данный момент исполнительные органы банка больше не осуществляют свои полномочия, а руководство передано временной администрации.

Банки-близнецы

Три года назад в Южной Осетии был открыт банк с наименованием на 100% совпадающим с названием российского банка.

Уже известно, что Москва в обход Минских соглашений должна была каким-то образом легализовать финансовые потоки между ДНР и Россией. Сделано это было через регистрацию банков в Южной Осетии и вывод их на территорию ДНР. Одним из таких банков в конце прошлого года стал ООО КБ «Международный расчетный банк Южной Осетии». Осетинский банк связан с одним из известных олигархов Сергеем Курченко, который владеет практически всеми крупными промышленными предприятиями в ДНР. Есть ли какая-то связь между двумя банками — российским и осетинским — неизвестно.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector
×
×