0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Международный расчетный банк когда отзовут лицензию

ООО КБ «Международный расчетный банк»

Столичное финансовое учреждение с небольшими активами, деятельность которого ориентирована на обслуживание клиентских счетов и выдачу займов. Оно почти не привлекало финансы частных лиц и не являлось участником системы…

Информация о банке

Причина отзыва лицензии

Рассматриваемое финансовое учреждение занималось в основном денежными переводами частных лиц и валютно-обменными операциями. Как выяснилось впоследствии, оно также проводило нелегальные транзитные операции и операции с наличной зарубежной валютой. При этом руководители не предпринимали каких-либо мер, чтобы это прекратить. Банк неоднократно нарушал действующее российское законодательство, а также нормативно-правовые акты ЦБ РФ, направленные на борьбу с финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и легализацией (отмыванием) незаконно полученных средств. Он не обеспечивал достоверность и полноту сведений, направлявшихся в надзорный орган, включая информацию о действиях, которые строго контролируются. В связи с этим ЦБ РФ 4 раза за последний год применял соответствующие меры в отношении данной кредитной организации. И в итоге решил отозвать у неё лицензию. Основания такого решения: неисполнение законодательства, регулирующего банковскую деятельность и нормативно-правовых актов ЦБ РФ, многократное нарушение за последний год требований статей 7 (исключая п. 3) и 7.2 ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», несмотря на многократное применение за данный период времени мер, предусмотренных ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Справка о банке

Столичное финансовое учреждение с небольшими активами, деятельность которого ориентирована на обслуживание клиентских счетов и выдачу займов. Оно почти не привлекало финансы частных лиц и не являлось участником системы страхования вкладов. Пополнение фонда происходило за счет средств юридических лиц и собственного капитала. Контролировалось группой физических лиц.

Решение о создании кредитной организации учредители приняли на общем собрании в ноябре 1993 года. А в августе 1994 года зарегистрировали её в Москве как ТОО «Старк-Банк». В июне 1999 года они заменили организационно-правовую форму на ООО и в июне 2003 года учреждение стало называться ООО «КБ «Международный расчетный банк».

Участники кредитной организации на 17 ноября 2017 года: Пересторонин Г. (председатель) – 9,99% активов, Уракчеев М. и Сотников А. – по 9,84%, Мянник Т. и Тихомиров А. – по 9,66%, Горбунов С. и Умяров Ф. – по 9,63%, Лихачева М. – 8,33%, Мажуга Ю. – 3,77%. 18,797% акций владеет сама кредитная организация, а 0,87% — миноритарные акционеры.

Головной офис и все другие отделения располагались в Москве. В январе 2016 года сеть ООО «КБ «Международный расчетный банк» включала 31 кассу вне кассового узла. На 1 октября 2017 года штат сотрудников составлял 92 человека. Собственных терминалов и банкоматов у банка не было.

Читать еще:  Личное дело и лицевой счет работника организации

Услуги для физических лиц: обмен валюты, ссуды, денежные переводы («Золотая Корона», «Contact», «UNIStream»), сейфы.

Корпоративным клиентам: эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, обслуживание внешнеэкономической деятельности, займы, удаленное обслуживание, депозиты, и др.

Размер банковских нетто-активов увеличился с января по ноябрь 2017 года на 13,8%, а к декабрю 2017 года превысил 1 миллиард рублей. За этот период в пассивной части выросли статьи других обязательств (отдельные операции, расчеты с кредиторами и дебиторами). К тому же, аналитики отметили приток финансов по краткосрочным депозитам и расчетным счетам юридических лиц. В активах больше всего увеличился корпоративный кредитный портфель, который вырос более чем в 1,5 раза (+ 131 000 000 рублей). Практически втрое выросли и запасы высоколиквидных активов (+ 73 900 000 рублей). Причем дополнительную ликвидность финансовое учреждение получило от погашения межбанковских ссуд (сокращение портфеля на 9,0%) и розничных займов (сокращение почти на 20%).

На дату отчета основной объем пассивов составляли средства юридических лиц (60%), которые сформировались за счет краткосрочных депозитов, субординированных кредитов и остатка на расчетных счетах. Субординированные кредиты входили в расчет собственного капитала, уровень которого был избыточным (42,9%). Если их не учитывать, то собственные средства составляли 21%, а другие обязательства – около 7,7% всего объема пассивов. Вклады частных лиц были минимальными. По информации, представленной в отчетах, базу клиентов составляли в основном строительные и торговые предприятия. Большую часть 2017 года обороты по клиентским счетам каждый месяц находились в диапазоне 1,2 — 1,9 миллиардов рублей.

Почти половину нетто-активов формировал кредитный портфель. Чуть больше 1/3 – депозитные средства в Банке России. 12,2% – высоколиквидные активы. Основные средства в сумме с иными активами составляли долю в 5,3% нетто-активов. На дату отчета у ООО «КБ «Международный расчетный банк» не было каких-либо вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель, более половины которого составляли кредиты юридических лиц, увеличился за рассматриваемый период на 21,5% (+ 92 000 000 рублей), и к декабрю 2017 года достиг 519 200 000 рублей. В составе портфеля выросли займы юрлиц (+ 58,3%), а розничный портфель уменьшился на 19,2%. В портфеле корпоративных клиентов значительная доля (63,4%) пришлась на короткие ссуды (до 6 месяцев). На 1 декабря 2017 года просроченный долг находился на умеренном уровне – 6,9% (на начало 2017 года — 5,1%). Но уровень резервирования по портфелю был высоким — 23,4% (в начале периода — 19,7%). Скорее всего, это объясняется значительным количеством ссуд 3-5 категорий качества (на 1 октября 2017 года – 57,9% от совокупного портфеля). Кредитный портфель в достаточной степени обеспечивался залоговым имуществом — 155,4% от портфеля. По сведениям, представленным в промежуточных отчетах финансового учреждения за 3 квартала 2017 года по РСБУ, основная часть кредитов юрлиц приходилась строительную (13,8%), торговую (62,1%), и другие (24,1%) экономические отрасли.

Читать еще:  Лицевой счет и способы его идентификации

За последние месяцы работы ООО «КБ «Международный расчетный банк» стал проявлять повышенную для своих размеров активность на рынке МБК. Он размещал избыточный объем ликвидности, в основном на депозите в ЦБ РФ (частично, короткими МБК банкам-резидентам). В отдельные месяцы 2017 года суммарные обороты по этим операциям достигали почти 3-х миллиардов рублей. Одновременно с этим банк проявлял значительную активность на рынке валютных операций — с начала 2017 года обороты по конверсионным сделкам в среднем составляли 15—17 миллиардов рублей.

За 11 месяцев 2017 года финансовое учреждение понесло убытки в сумме 9 600 000 рублей по РСБУ. В 2016 году за такой же период оно тоже продемонстрировало убыток (1 800 000 рублей), хотя год закончило в символическом плюсе (около 1 000 000 рублей). Убытки ООО «КБ «Международный расчетный банк» – это результат расходов по формированию резервов.

Минус один банк: «Международный расчетный банк» лишился лицензии

28 марта Центробанк принял решение об отзыве лицензии еще у одного банка. На этот раз «не повезло» ООО КБ «Международный расчетный банк».

Указанная кредитная организация не участвовала в системе страхования вкладов, а это значит, что возмещения от АСВ не будет.

История банка

КБ «Международный расчетный банк» работает 24 года. В штате числилось около 100 человек на момент отзыва лицензии.

Создана финансовая организация была в 1993 году в Москве и была ориентирована на кредитование корпоративное и розничное, а также обслуживание счетов организаций. Средства от населения банк практически не привлекал, а контролировался группой, состоящей из физических лиц. Изначально организация называлась «Старк-банк», но позже была переименована и сменила организационно-правовую форму.

Банковская сеть располагалась в Москве и состояла из головного офиса и 31 операционной кассы. В начале 2014 года банк публиковал на своем сайте информацию о том, что кто-то незаконно осуществлял операционную деятельность под его брендом. Было выявлено два «фальшивых» пункта обмена валюты. Кредитная организация предупредила своих клиентов, что данные точки не относятся к официальным структурным подразделениям банка.

Для частных лиц в «Международном расчетном банке» были предусмотрены кредитные услуги, индивидуальные сейфы, обмен валюты и переводы. Для организаций перечень услуг был шире: эквайринг, онлайн-банкинг, депозиты и кредиты, расчетно-кассовое обслуживание и т.д.

Читать еще:  Как рассчитать ипотеку виды платежей по ипотеке и их расчет

Интересно, что финансовые дела банка в 2017 году шли неплохо. Был зафиксирован рост нетто-активов, и рост по расчетам с дебиторами и кредиторами. Корпоративные клиенты также все охотнее несли свои средства в банк. Высоколиквидные активы увеличились в три раза по сравнению с показателями 2016 года и составили прирост в 74 млн руб. И все-таки по годовым итогам банк оказался в убытке почти на 10 млн руб. Такое положение сложилось в основном из-за расходов на создание резервов.

За все время своего существования кредитная организация не так уж и часто участвовала в судах ответчиком. За 2018 год против КБ «Международный расчетный банк» был подан только один иск по корпоративному спору. При этом заявление было возвращено заявителю.

По какой причине отозвали лицензию

В приказе ЦБ говорится, что банк не исполнял требования, установленные антиотмывочным законодательством, а именно положений статьей 7 и 7.2. Кроме того, несколько раз были зафиксированы нарушения распоряжений, которые регламентированы нормативно-правовыми актами самого ЦБ РФ.

Кредитная организация не уведомляла в должной мере соответствующие органы об операциях, которые обязана раскрывать по закону.

Финансовый регулятор далеко не один раз выносил банку предупреждения и применял ограничивающие меры, которые, в свою очередь, финансовая организация вновь нарушала.

Основной деятельностью «Международного расчетного банка» были операции по обмену валюты, а также гражданские денежные переводы. Банк сотрудничал с системой переводов «Золотая корона».

Центробанком были зафиксированы постоянные сомнительные операции, связанные с иностранной валютой, а также ряд транзакций ненадлежащего характера. Также были основания полагать, что у руководства банка нет намерений прекращать противоправные действия.

В отношении финансовой организации 4 раза за прошедший год применялись ограничительные меры. Однако и это не помогло.

В данный момент исполнительные органы банка больше не осуществляют свои полномочия, а руководство передано временной администрации.

Банки-близнецы

Три года назад в Южной Осетии был открыт банк с наименованием на 100% совпадающим с названием российского банка.

Уже известно, что Москва в обход Минских соглашений должна была каким-то образом легализовать финансовые потоки между ДНР и Россией. Сделано это было через регистрацию банков в Южной Осетии и вывод их на территорию ДНР. Одним из таких банков в конце прошлого года стал ООО КБ «Международный расчетный банк Южной Осетии». Осетинский банк связан с одним из известных олигархов Сергеем Курченко, который владеет практически всеми крупными промышленными предприятиями в ДНР. Есть ли какая-то связь между двумя банками — российским и осетинским — неизвестно.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector